Не дайте себя обмануть тем, кто хочет получить прибыль от ваших инвестиций! SIP - это НЕ систематическое инвестирование! Создание паевого инвестиционного фонда SIP и его продолжение во время подъемов и падений рынка не имеет ничего общего с систематическим инвестированием. Покупка паев паевых инвестиционных фондов в одно и то же число каждого месяца автоматизируется. Это не имеет ничего общего с «дисциплиной», как хотят заставить нас поверить продавцы, инвестиционные порталы («прямые» / «обычные») и производители продукции. Автоматизация просто означает многократное выполнение работы с использованием машин или технологий. Большинство людей автоматизируют задачу покупки паев паевых инвестиционных фондов, не имея «системы» покупки и управления.
Все, особенно инвестирование, без системы не может называться «систематическим инвестированием».
Чтобы прояснить ситуацию:
систематическое инвестирование =инвестирование (автоматическое или ручное) с системой активного управления рисками + доходностью.
SIP - это просто автоматическое инвестирование. SIP - это НЕ система управления рисками и доходами (это бла-бла об «усреднении» цены за единицу - бесполезная ерунда - см. ниже)
Проблема в том, что большинство людей считает, что SIP - это система . а это ерунда.
Если вы сбиты с толку, я не виню вас. Масштабы «промывания мозгов», проводимые СМИ и финансовыми службами, огромны. Итак, давайте сделаем это шаг за шагом. Я говорил это несколько раз, надеюсь, не повредит повторить это еще раз в этом контексте.
Нет ничего плохого в инвестировании без цели, но если она у вас есть, руководство после начать инвестировать стало намного проще.
Инвестирование начинается и заканчивается управлением рисками.
Таким образом, здравый смысл заключается в том, что первым шагом является инвестирование некоторой части в безрисковые активы (фиксированный доход), а часть - в рисковые (капитал). Эта пропорция называется распределением активов.
Распределение активов зависит от того, когда вам нужны деньги (вот почему цель имеет значение). Если вам понадобятся деньги в ближайшие пару лет, владение любым или большим капиталом может быть опасным. Даже если вам понадобятся деньги через десятилетия, распределение активов не может быть постоянным. По прошествии времени необходим постепенный переход от акционерного капитала к фиксированному доходу. Если вы не учтете это сейчас, вы совершите ошибку, не вложив достаточно средств.
После определения распределения активов мы выбираем категории продуктов с фиксированным доходом и собственным капиталом. Категории должны иметь необходимую ликвидность (возможность вывода по желанию) и разумное налогообложение. Затем из каждой выбранной категории выбираются продукты.
Продукты из одного класса активов, особенно рискованные, должны быть диверсифицированы. То есть выбор фонда с большой капитализацией + фонд со средней капитализацией с небольшим перекрытием между ними или выбор одного фонда с несколькими капитализацией. Ознакомьтесь с этими минималистскими идеями портфолио.
Тогда и только потом приходит вложение. Большинство людей очень спешат «начать инвестировать через SIP». Тогда они спешат за возвратами. Быть нетерпеливым, когда необходимо терпение, и быть терпеливым, когда требуется нетерпение, - возможно, величайшее человеческое безумие.
Суть этого поста в том, что если вы начали инвестировать через SIP, не задумываясь о распределении активов, диверсификации и о том, как эти вещи должны меняться со временем, вы НЕ инвестируете систематически по той простой причине, что у вас нет системы. Конечно, люди из финансовых служб будут массировать ваше эго и сказать, что вы на правильном пути. Дело в том, что независимо от того, инвестируете ли вы в систему или нет, вы на правильном пути для них.
Это еще не все. После того, как вы начинаете инвестировать, начинается управление рисками. Поскольку доходность собственного капитала может колебаться вверх и вниз, вам нужно следить за отклонениями от распределения ваших активов. Сбросьте его до желаемого уровня, сначала раз в год и чаще по мере приближения цели (опять же, почему это важно).
Затем вам нужно понять, как оценивать работу волатильных инструментов. Те блогеры, которые написали «10 лучших паевых инвестиционных фондов на 2018 год», не скажут вам, как просматривать портфель паевых инвестиционных фондов. Потому что они заняты тем, что пожинают плоды глупых людей, которые серьезно относятся к таким статьям.
Если вы можете сделать все это хотя бы после запуская SIP, вы систематически инвестируете. Простой запуск SIP НЕ является систематическим инвестированием. Люди, которые, скорее всего, не согласятся с этой статьей, - это те, кто хочет получить прибыль от SIP. Для вас это конфликт интересов. Наиболее громко издают шум чаще всего зараженные (с конфликтом интересов).
Выбор времени для рынка или, другими словами, изменение распределения активов в зависимости от рыночных условий, безусловно, является систематическим инвестированием. Опять же при наличии системы. Те, кто слепо делает это, полагая, что доходность улучшится, понятия не имеют о том, как рассчитать время для рынка - управлять рисками.
Те, кто разбирается в основах управления рисками, знают, что важнее защитить инвестируемую сумму от волатильности рынка, чем «рассчитать время» следующей инвестиции.
Я неоднократно доказывал, что возврат может быть любым с помощью SIP, поскольку риск не контролируется.
Не ждите прибыли от SIP ПИФов! Сделайте это вместо этого!
Остерегайтесь дезинформации:ГПИ Паевые инвестиционные фонды не снижают риск!
Усреднение долларовой стоимости, также известное как SIP-анализ S&P 500 и BSE Sensex
Не слишком комфортно относитесь к собственному капиталу:именно так «ощущается» реальный крах рынка
Используйте шаблон рекомендаций по роботам freefincal для решения всех вышеперечисленных аспектов.
Вот список сообщений, которые я написал по этой теме
Как проверить ГПИ вашего паевого инвестиционного фонда
Оцените свой портфель финансовой свободы за семь простых шагов
Как просмотреть портфель паевых инвестиционных фондов
Как систематически снижать риск, связанный с SIP
Повторить:
систематическое инвестирование =инвестирование (автоматическое или ручное) с системой активного управления рисками + доходностью.
SIP - это всего лишь часть инвестирования. Либо вы разрабатываете собственную систему, либо консультируетесь с зарегистрированным в SEBI консультантом по инвестициям, который не получает комиссионных от ваших инвестиций и работает только на вас:Платная Индия:запуск движения для обслуживания инвесторов и консультантов