Снова и снова было доказано, что простые правила могут помочь вам построить наиболее разумный инвестиционный портфель и избавить ваш разум от нагрузки, связанной с ненужной сложностью. Вот несколько правил, которые предлагает не кто иной, как Джон Си Богл, один из самых важных людей в мире в сфере финансовых услуг.

Кто такой Джон Богл?

Еще в 1975 году первый в мире индексный паевой инвестиционный фонд был основан на руководящем принципе «попечительства». Он стремился поставить инвестора на первое место и склонить чашу весов инвестиционного вознаграждения к инвестору. Мало того, эта организация установила нормы работы организации, основанной на опеке.

Дом фонда, как вам известно, известен как Авангард. На сегодняшний день Vanguard - крупнейший в мире паевой инвестиционный фонд без нагрузки, управляющий триллионами долларов для своих владельцев паев.

Я хочу обратить ваше внимание на этого человека, создавшего Vanguard, ее основателя Джона С. Богла.

Джон Богл глубоко изучал паевые инвестиционные фонды с 1949 года, когда он начал свою старшую диссертацию в Принстонском университете, прежде чем присоединиться к отрасли в 1951 году. Журнал Fortune назвал его одним из четырех финансовых «гигантов двадцатого века» Америки.

Он является плодовитым автором и написал свою мудрость об инвестировании в таких книгах, как «Здравый смысл в паевых инвестиционных фондах - новые императивы для умного инвестора».

Г-н Богл твердо верит в индексацию или покупку индексных фондов. По его выводам (подтвержденным данными), индексный фонд широкого рынка почти всегда будет лучше, чем активно управляемый фонд. Это в первую очередь будет зависеть от затрат, которые ложатся на активно управляемые фонды. Он очень логично излагает свой подход в своей книге «Здравый смысл в паевых инвестиционных фондах».

Однако для тех, кто все же пошел бы другим путем и выбрал бы активно управляемые фонды, он поделился 8 правилами построения портфеля паевых инвестиционных фондов. Эти правила основаны на тех же стратегиях, которые помогают успешно индексировать фонды.

Хотя правила были подробно объяснены в его книге «Здравый смысл в отношении паевых инвестиционных фондов», в этом посте я предлагаю вам суть этих 8 правил.

Хотя контекст этих правил находится в США, я считаю, что они применимы к любому разумному инвестору, создающему портфель для достижения долгосрочных финансовых целей.

Все 8 правил перечислены ниже. Чтобы прочитать подробное объяснение, а также контекст взаимного фонда Индии, вы можете загрузить полное руководство.

Поехали.

8 правил Джона Богла для создания портфеля паевых инвестиционных фондов

Правило 1. Выбирайте недорогие фонды

Когда дело доходит до затрат, г-на Богла считают «крайним фанатиком». Он просто говорит:«Стоимость имеет значение». Настолько, что из этих 8 правил он сделал это Правило № 1 . .

Правило 2. Тщательно учитывайте добавленные расходы на консультации

На что указывает господин Богл, вы должны тщательно взвесить стоимость советов, которые вы принимаете. В конце концов, это расходы, которые тоже могут повлиять на вашу прибыль.

Правило 3. Не переоценивайте прошлые результаты деятельности фонда

«… Первый элемент, который бросается в глаза большинству инвесторов, будь то опытных или новичков:прошлый послужной список фондов». Г-н Богл подкрепляет это одним заявлением.

Прошлые результаты действительно нравятся каждому инвестору, включая вас и меня. Эта знаменитая фраза из рекламы автомобильной компании суммирует все:« kitna degi «.

Правило 4. Используйте прошлые результаты, чтобы определить последовательность и риск

Не все так плохо в прошлых достижениях. «Интеллигентный инвестор» может использовать прошлые результаты, чтобы определить стабильность результатов и узнать, какой риск взял на себя фонд для достижения этих результатов.

Г-н Богл говорит:«Ищите последовательность - это достоинство взаимного фонда».

Правило 5. Остерегайтесь звезд

Здесь г-н Богл имеет в виду «звездных управляющих фондами».

Как указал г-н Богл, проблема со звездными менеджерами двоякая. Во-первых, никто не может заранее сказать, кем будет звезда. Во-вторых, звездные менеджеры никогда не остаются в одной организации, за исключением нескольких.

Правило 6. Остерегайтесь размера активов

Г-н Богл может сказать по этому поводу 2 очень простых вещи. «Избегайте крупных финансовых организаций, которые:

• не имеют истории закрытия фондов, то есть прекращения предложения своих акций новым инвесторам, или
• похоже, готовы позволить своим фондам расти, независимо от их инвестиционных целей, до кажущегося бесконечного размера, за пределами их возможностей отличать результаты своих инвестиций от толпы ».

К сожалению, в Индии такие случаи, когда фонды закрыли новые подписки или вернули деньги инвестора, редки.

Правило 7. Не держите слишком много средств

«Я искренне верю, что обычно нет необходимости выходить далеко за рамки четырех или пяти фондов акций», - мудрый совет господина Богла. Я уверен, что вы тоже это слышали.

Правило 8. Купите свой портфель фонда - и держите его

Давайте поймем одну вещь: паевые инвестиционные фонды - это не акции .

Г-н Богл советует:«Когда вы определили свои долгосрочные цели, определили свою терпимость к риску и тщательно отобрали… средства, которые соответствуют вашим целям, держитесь курса. Держись крепче ».

Итак, это 8 простых правил, изложенных Джоном Боглом для построения прибыльного портфеля паевых инвестиционных фондов.

Не пропустите подробные примечания по этим 8 пунктам, особенно со ссылкой на индийский контекст, в электронной книге « Джон Богл о том, как создать прибыльный портфель паевых инвестиционных фондов». ”

Вот как это сделать.