«Где я могу увидеть чистую стоимость активов моего фонда?» спросил меня пользователь.

«Зачем тебе это нужно?»

Пользователь замолчал. Я не понимал. Это потому, что пользователь решил, что я глуп, задав этот вопрос?

«Как мне узнать текущую цену моего фонда?»

«Ну какое это имеет значение?» Я настаивал.

"Что ты имеешь в виду? Мне нужно знать, дорогой или дешевый фонд ».

Ой! Итак, вот в чем причина.

К сожалению, это не тот вариант.

Хорошо, позвольте мне объявить, что NAV как отдельный номер бесполезен для вас как инвестора.

Прежде чем вы сделаете какой-либо вывод о моем рассудке, позвольте мне объяснить.

СЧА или стоимость чистых активов - это стоимость вложений средств или активов (за вычетом всех обязательств). Проще говоря, назовите это чистой стоимостью фонда.

Ежедневно фонд использует рыночные цены своих активов, вычитает все применимые расходы / сборы и рассчитывает чистую стоимость активов или чистую стоимость активов.

Когда эта NAV делится на общее количество единиц, она становится NAV / Unit. Фактически, чистая стоимость активов на единицу - это число, общедоступное для инвесторов и широкой публики.

На мой взгляд, NAV служит двум целям:

ОДИН . Это позволяет передавать паи новым инвесторам. NAV / unit просто упрощает задачу. Разделите вложенную сумму на NAV, и вы получите единицы, которые будут вам выделены.

ДВА . Серия NAV за определенный период времени позволяет определить тенденцию эффективности и проанализировать профиль риска схемы. Итак, когда вы хотите рассчитать доходность за 1 год, 3 года, 5 лет или рассчитать коэффициент Шарпа, коэффициент Сортино, коэффициент Трейнора и т. Д., Вам нужны значения NAV за определенный период времени. Каждый год будет иметь 250+ значений NAV.

Это простое использование NAV или набора NAV.

Общая информация : СЧА всегда рассчитываются с точностью до 4 десятичных знаков.

Самый большой миф о NAV

У рынка есть свои способы, и существует несколько мифов об использовании или понимании NAV.

Давайте возьмем сегодня самый большой.

См. этот пример .

Два фонда ABC и XYZ - это фонды с большой капитализацией.

ABC Fund имеет чистую стоимость активов в размере рупий. 214. 3454.

XYZ Fund имеет чистую стоимость активов (NAV) в размере рупий. 133,2541.

Вопрос. Является ли фонд ABC дороже, чем XYZ?

Нет!

Это подводит нас к самому большому мифу о том, что фонд с более высокой NAV стоит дорого.

Многие инвесторы считают, что чистая чистая стоимость аналогична цене акций. Дело в том, что СЧА - это не цена акции . Цена акции отражает присущую ей ценность и / или ожидания рынка в отношении бизнеса компании, представленной акциями.

В случае с NAV дело обстоит иначе.

СЧА - это просто совокупность стоимости базовых активов. Фонд с более высокой СЧА либо отражает то, что фондом хорошо управляли и инвестировал с очень хорошими показателями, либо он просто существовал в течение более длительного периода времени, таким образом накапливая больше прибыли и увеличивая свою СЧА. ( Вернитесь выше, чтобы увидеть, как рассчитывается NAV. )

Так что, как это ни парадоксально, более высокая чистая чистая стоимость фонда может быть лучшим вложением.

Позвольте мне еще раз проиллюстрировать это.

Вы знаете, что чистая стоимость прямых планов схемы выше, чем у обычных планов. Теперь неверный продавец может использовать этот балл, чтобы продать вам обычный тарифный план. Вы счастливы, что получили больше единиц для ваших инвестиций.

Извини, что нарушил тебе ужасную правду. Прямой план имеет более высокую чистую стоимость активов, потому что у него меньше расходов и, следовательно, большая часть его доходов доступна для схемы фонда. Эти дополнительные выгоды из-за более низких расходов увеличивают стоимость чистых активов.

Простой способ проверить это - посмотреть на годовую прибыль прямых планов по сравнению с обычными планами. Прямой план всегда показывает более высокую доходность по сравнению с обычным планом. Разница заключается в меньших расходах в прямом плане.

Тот же прием используется, чтобы продать вам новые предложения фондов или NFO. Rs. 10 NAV - самый большой миф в городе. Остерегаться!

Свет включен? Дайте мне знать, что вы понимаете по NAV. В разделе комментариев ждем ваших отзывов.