За последние 10 лет функция комплаенс в финансовых учреждениях значительно выросла, чтобы справиться с с увеличением ответственности, обусловленной нормативными требованиями. Это привело к неизбежным проблемам, таким как рост затрат, изменение требований по соблюдению требований и потребность в дополнительных стратегических инвестициях. Будущее соответствия решит эти проблемы, преобразовав функцию, чтобы сделать организацию, ориентированную на понимание, с сильными технологическими возможностями и инициировав культурный сдвиг. Эти усилия по преобразованию в конечном итоге приведут к более эффективной функции соблюдения требований, что принесет пользу всей организации.

Это первая статья из нашей серии блогов о соблюдении требований, посвященных текущим проблемам функции обеспечения соответствия и тому, как индустрия финансовых услуг будет решать их в ближайшем будущем.

Текущие проблемы функции комплаенс

Период после финансового кризиса 2007 года оказал сильное влияние на отрасль финансовых услуг и породил новые проблемы соблюдения требований во всей отрасли.

Рост стоимости соблюдения требований
В соответствии с новыми нормативными стандартами (например, FATCA, CRD IV, MiFID II, FIDLEG) финансовые учреждения увеличили количество наймов, связанных с соблюдением требований, чтобы справляться с растущим объемом работы и информировать общественность о своих растущих усилиях по созданию уверенности в их соблюдении. Это было дополнено дополнительными расходами на обучение персонала и обслуживание/модернизацию систем соответствия.

Изменение полномочий по соблюдению требований
У значительного числа людей есть ошибочные представления о роли соблюдения требований, которые подпитываются увеличением количества средств контроля, введенных в последние годы. В частности, сотрудники фронт-офиса склонны относиться к соблюдению требований как к «препятствию получению доходов». Это особенно затрудняет создание функции в качестве подразделения стратегической поддержки, управление фрагментарным контролем за соблюдением требований, а также привлечение и удержание нужных специалистов.

Недостаточные стратегические инвестиции
Многие учреждения слишком поздно вложили средства в функцию комплаенс и не нацелили их на внедрение целостных решений в области комплаенс. Вместо этого необходимо было инвестировать ресурсы в устранение краткосрочных проблем и выполнение нормативных требований с помощью тактических решений. В конечном итоге они использовались в течение гораздо более длительного периода, чем первоначально планировалось, и стали основной причиной резкого роста затрат на соблюдение требований.
Функция соответствия и ее роль, несомненно, меняются, и учреждениям, предоставляющим финансовые услуги, необходимо выделять время и ресурсы для решения проблемы. эти растущие проблемы в будущем.

Будущее соответствия

Изменения, которые ждут функцию обеспечения соответствия, многогранны, поскольку они охватывают культурные, организационные, процедурные и технологические элементы, которые можно обобщить со следующими тенденциями обеспечения соблюдения требований:

Трансформация бизнеса, основанная на соблюдении нормативных требований
Функция соответствия перейдет из функции поддержки в стратегическую функцию, способствуя повышению эффективности всей организации за счет богатой информации и четких показателей. Видение состоит в том, чтобы соответствие требованиям стало основным компонентом ДНК любого учреждения, предоставляющего финансовые услуги. Переработанные и эффективные процессы, акцент на измеримом воздействии и политики, понятные для всех сотрудников, станут ключевыми составляющими успешной трансформации.

Более экономичные процессы и лучшее использование технологий
Процессы и инструменты соответствия станут более эффективными, менее затратными и в большей степени ориентированными на технологии, что позволит индустриализировать функцию соответствия и перейти к организации, ориентированной на аналитику.

Трансформированный персонал по соблюдению требований
В связи со сдвигом в сторону большей зависимости от технологий будет происходить сокращение площади функции обеспечения соответствия требованиям, что будет происходить одновременно с эволюцией ее текущей рабочей силы. Это отмечено четырьмя тенденциями:

1. Увеличение числа опытных и старших специалистов по комплаенсу, способных
   не только понимать нормативные акты и предоставлять ключевую информацию, но и тратить
   больше времени на бизнес-риски
2. Увеличение числа специалистов по соблюдению требований, непосредственно встроенных в отделы фронт-офиса для повышения эффективности.
3. Чисто операционные роли в рамках комплаенса (например, сотрудник по приему на работу) переведены в операционную деятельность.
4. Роли с низкой добавленной стоимостью, выполняющие только ручные задачи (например, сбор и консолидацию данных), исчезающие в результате автоматизации.

Экосистема соответствия требованиям, ориентированная на обслуживание
К 2025 году большинство финансовых организаций сосредоточатся на основной деятельности. Это повысит использование готовых решений и предложений управляемых услуг с внешними поставщиками программного обеспечения и фирмами, предоставляющими профессиональные услуги, которые предоставляют передовой опыт, лучшие в отрасли решения и информацию о нормативных требованиях. Достижения в технологиях частного облака и обобщение децентрализованных архитектур и сервисов будут способствовать более совместной экосистеме, в которой некоторые элементы контроля и проверки соответствия будут выполняться доверенными третьими сторонами.

Преимущества изменений

Трансформационные усилия, направленные на решение упомянутых проблем, позволят учреждениям воспользоваться преимуществами изменений, создав долгосрочную ценность для своих организаций и внедрив эффективные процессы соблюдения требований. Новая операционная модель улучшит предоставление надежных аналитических данных, что позволит финансовым учреждениям управлять бизнес-стратегией, адаптировать свою склонность к риску и открывать новые возможности. Прямыми ощутимыми преимуществами станут более низкие затраты на ИТ, которые, как ожидается, снизятся в результате снижения потребности в собственных инструментах и ​​сокращения штата сотрудников, отвечающих за соблюдение нормативных требований.

Кроме того, это позволит учреждениям, предоставляющим финансовые услуги, добиться синергии в области соблюдения требований, правовых норм, управления рисками и фронта. единицы. Более нематериальные инициативы, такие как культурные преобразования, будут иметь более широкий эффект создания ценности в организации за счет продвижения позитивной/этичной культуры работы, что приведет к более высокому уровню доверия среди общественности и успешному привлечению/удержанию талантов.

Что дальше

В следующей части этого блога по соблюдению нормативных требований будут рассмотрены конкретные этапы преобразования в области соблюдения нормативных требований и опыт, полученный нашими клиентами в этой области.

Чтобы узнать больше о теме соблюдения требований, посетите наш веб-сайт.