Мы создали три портфеля, используя только средства из Kiplinger 25, нашего списка наших любимых паевых инвестиционных фондов без нагрузки, предназначенных для инвесторов с разными целями, временными горизонтами и уровнями толерантности к риску. (Полный список фондов с их результатами см. В разделе «25 любимых паевых инвестиционных фондов без нагрузки» Киплингера.) Увеличьте свои акции, если хотите быть более агрессивными, или увеличьте долю облигаций в своем портфеле, если вы не склонны к риску. За последние 12 месяцев наш агрессивный портфель потерял 6,5%, умеренный портфель - 7,0%, а консервативная модель - 0,8%.

h3 class ="kip-md-see-also inline"> См. также полное руководство по Kiplinger 25

Для долгосрочных сбережений:через 11+ лет

Поскольку основной целью является рост, этот портфель содержит 85% фондов акций с одним фондом облигаций (TIAA-CREF Core Impact Bond) в качестве небольшого балласта.

Dodge &Cox Stock (DODGX):20% Рост Primecap Odyssey (POGRX):20% TIAA-CREF Core Impact Bond (TSBRX):15% Parnassus Mid Cap (PARMX):15% Рост Fidelity International (FIGFX):10% Wasatch Значение малой капитализации (WMCVX):10% T. Rowe Price QM U.S. Small-Cap Growth Equity Fund (PRDSX):10%

Для учебы в колледже:через 6–10 лет

Этот пакет идеально подходит для накопления средств на обучение для ребенка со звездами Лиги плюща в глазах. Или вы можете использовать его для других целей - скажем, приближающийся выход на пенсию через десять лет (или немного раньше). При таком более коротком временном интервале в портфель будет больше фондов облигаций (35%).

Прибыль от капитала Vanguard (VEIPX):20% Облигация с общим доходом DoubleLine (FMIJX):15% Облигация основного воздействия TIAA-CREF (TSBRX):15% Рост Fidelity International (FIGFX):15% Рост Primecap Odyssey (POGRX):15% Т. Стоимость компании Rowe Price Small-Cap (PRSVX):10% Vanguard Wellington (VWELX):10%

Для дохода:пять лет или меньше

Короткие временные рамки требуют большей осторожности. 70% активов этого пакета находится в фондах облигаций. Дает 3,1%.

Облигации с общим доходом DoubleLine (DLTNX):25% Fidelity Стратегический доход (FSICX):20% T. Рост дивидендов цены Rowe (PRDGX):15% Доход от капитала Vanguard (VEIPX):15% Краткосрочные инвестиции Vanguard (VFSTX):15% Fidelity Доход на новых рынках (FNMIX):5% Vanguard High Yield Corporate (VWEHX):5%