Если вы ищете лучшие паевые инвестиционные фонды, не забывайте о себе. У паевых инвестиционных фондов есть ошеломляющий выбор способов заявить о своем праве на хвастовство. «Лучшая пятилетняя запись». «Лучший трехлетний рекорд для инвестиционных фондов». «Лучший 10-летний рекорд для фондов роста с активами не менее 1 миллиарда долларов».
Morningstar насчитывает 110 категорий паевых инвестиционных фондов. Даже если вы распределите награды между 8000 или около того открытых паевых инвестиционных фондов, у них будет много возможностей для того, чтобы похвастаться. И, благодаря самому продолжительному бычьему рынку в истории, все 10-летние рекорды выглядят великолепно.
Но совсем другое дело - превзойти конкурентов на протяжении всей жизни фонда.
Вот 25 лучших паевых инвестиционных фондов всех времен . Мы изучили записи всех фондовых фондов, котирующихся в США, - держащих как американские, так и / или международные акции - с как минимум 20-летним рекордом, и ранжировали их на основе доходности с момента создания. Минимум два десятилетия устраняет часть предвзятости, присущую десятилетнему бычьему рынку, и добавляет как минимум два основных медвежьих рынка.
Вы заметите, что нет ни индексных фондов, ни каких-либо международных фондов. Мы не исключали их - просто они не входили в топ-25 лучших фондов прямых инвестиций. Индексные фонды не стремятся быть лидерами, а международные фонды переживают долгосрочную засуху. Мы сделали исключите, однако, фонды облигаций и денежного рынка, потому что это не то, что нужно для высокой производительности.
Постоянные данные о доходности от Morningstar Direct до 30 сентября и основаны на самом старом классе акций для каждого фонда, который может быть открыт или не открыт для новых инвестиций. Цены фондов и все другие данные о доходах до 18 октября, если не указано иное.
Компания Fidelity Growth (FDGRX, $ 19,67) пользовались преимуществами некоторых из лучших менеджеров Fidelity, включая Роберта Стански, который руководил фондом в начале 1990-х годов, и Стива Ваймера, который руководил им с 1997 года.
FDGRX ищет быстрорастущие акции, которые могут продолжать расти в течение следующих трех-пяти лет, и имеет склонность к технологическим и биотехнологическим акциям. В настоящее время фонд инвестирует почти 35% портфеля в технологии и 17% в здравоохранение.
К сожалению, Fidelity Growth Company входит в число лучших паевых инвестиционных фондов, которые в настоящее время закрыты для новых инвесторов.
Узнайте больше о FDGRX на странице поставщика Fidelity.
Компания Fidelity Select IT Services , запущенная всего за два года до всплеска технологических пузырей 2000 года, (FBSOX, 70,99 доллара США) - это прямая ставка на заботу о ваших технологиях - отрасль, которая выросла по мере того, как технологии стали более сложными.
Fidelity использует свои отраслевые фонды как тренировочную площадку для своих диверсифицированных фондов; С 1999 года у FBSOX было 11 менеджеров. Зак Тернер, нынешний менеджер, был у руля менее года.
Узнайте больше о FBSOX на странице поставщика Fidelity.
Гигантские 186 миллиардов долларов Американские фонды The Growth Fund of America A (AGTHX, 49,76 долл. США) имеет в своем арсенале несколько видов оружия, первое из которых - низкий коэффициент затрат 0,62%. (Акции класса A имеют максимальную комиссию за продажу 5,75%, но вы можете купить их холостые акции под тикером GFAFX через многих дисконтных брокеров). Второе - это командный подход American Funds к управлению, который лежит в основе фонда с момента его создания.
Как и многие из лучших паевых инвестиционных фондов с большим ростом, AGTHX владеет множеством технологических гигантов:Facebook (FB), Microsoft (MSFT) и Amazon.com (AMZN) - это три основных холдинга фонда.
Узнайте больше об AGTHX на странице поставщика американских фондов.
Vanguard PRIMECAP Investor (VPMCX, 133,22 долл. США), который также использует подход с несколькими менеджерами, ищет акции компаний с долгосрочными перспективами роста выше среднего. Его коэффициент расходов 0,38% и коэффициент оборачиваемости 8% - две другие причины, по которым VPMCX входит в число лучших паевых инвестиционных фондов на рынке. На самом деле инвесторы настолько обожают этот фонд, что ему пришлось закрыться для новых денег.
Тем не менее, вы все еще можете прикоснуться к PRIMECAP с помощью PRIMECAP Odyssey Growth (POGRX), который с момента запуска в ноябре 2004 года вырос в среднем на 10,66%.
Узнайте больше о VPMCX на странице поставщика Vanguard.
Что такое «небольшой» фонд роста? Это тот, который инвестирует в фонды малой и средней капитализации. Стратегия имеет смысл:часто действительно крупные малые и средние компании в конечном итоге становятся крупными компаниями с большой капитализацией.
Рост компании Smid Cap в Делавэре (DFCIX, 24,17 долл. США) ищет горячие темы для инвестиций и компании, которые могут на них развиваться. Нынешний менеджер Алекс Эли возглавляет компанию с июня 2016 года, хотя возглавляет команду менеджеров с более длительным сроком полномочий. Максимальный размер комиссии за продажу акций A составляет 5,75%.
Узнайте больше о DFCIX на странице поставщика фондов штата Делавэр.
Nuveen Small Cap Growth Opportunities I (FIMPX, 25,06 долл. США) может быть одним из лучших паевых инвестиционных фондов, но это может вызвать стресс. FIMPX впечатляет на бычьих рынках, но болезнен на медведях. В период с начала 1998 г. по март 2000 г. фонд увеличился более чем в три раза, а затем потерял значительную часть этой прибыли во время медвежьего рынка 2000–2002 годов.
Хотя FIMPX показал хорошие результаты на текущем бычьем рынке, он по-прежнему отстает от индекса роста Russell 2000 за последние 10 лет.
Узнайте больше о FIMPX на странице поставщика Nuveen.
Секвойя (SEQUX, 158,05 доллара) - это урок того, что может случиться даже с лучшими взаимными фондами, когда что-то пойдет не так.
Когда-то акции Sequoia были настолько востребованы, что существовал оживленный онлайн-рынок, на котором можно было купить только одну акцию, чтобы избежать закрытия фонда для новых инвесторов. Но несвоевременное инвестирование в Valeant Pharmaceuticals - теперь Bausch Health Companies (BHC) - привело к падению акций фонда более чем на 20% в последнем квартале 2015 года. (С тех пор фонд восстановился и действительно вырос более чем на 50%. последние три года.)
Хотя ведущий менеджер Дэвид Поппе ушел в конце 2018 года, у оставшихся менеджеров есть большой опыт.
Узнайте больше о SEQUX на странице поставщика Sequoia.
Еще в 1984 году OTC означало Nasdaq, а Nasdaq - технологии. Это по-прежнему означает технологии в Fidelity OTC . (FOCPX, 11,57 долларов США); 44% фонда инвестируется в технологии, 20% - в (часто технологические) коммуникации и 15% - в потребительские циклические акции. В число крупнейших холдингов входят такие компании, как Microsoft, родительский алфавит Google (GOOGL) и Apple (AAPL).
Менеджер Кристофер Лин был у руля только с начала этого года, хотя ему помогал Сону Калра, который управлял фондом с 2005-09 гг.
Узнайте больше о FOCPX на странице поставщика Fidelity.
Сделайте пометку, чтобы поставить T. Rowe Price инвестор средней капитализации (RPMGX, 93,58 долл. США), когда этот лучший взаимный фонд снова откроется для новых инвесторов.
RPMGX ищет акции с хорошими перспективами роста, торгующиеся по разумной цене относительно прибыли. Осторожность фонда привела к тому, что он относительно невелик в отношении технологий - всего 20% активов по сравнению с 28,4% для среднего фонда роста средней капитализации.
Низкая текучесть кадров T. Rowe Price Mid-Cap Growth в 25% и коэффициент расходов 0,75% также являются плюсом.
Узнайте больше о RPMGX на странице поставщика услуг T. Rowe Price.
Для фонда, в названии которого есть слово "Интернет": Kinetics Internet No Load . (WWWFX, $ 32,71) замечательно диверсифицирован - всего 22% в сфере технологий, 33% в финансах и 34% в сфере недвижимости. Его крупнейший холдинг - 18,5% акций Grayscale Bitcoin Trust (GBTC); второй по величине холдинг - Texas Pacific Land Trust (TPL).
Диверсифицированный подход помог WWWFX занять место среди лучших паевых инвестиционных фондов на рынке в долгосрочной перспективе. Тем не менее, он отстает от конкурентов с высокими темпами роста за последнее десятилетие на 1,74 процентных пункта в год.
Узнайте больше о WWWFX на странице поставщика кинетики.
Ведущий менеджер Пол Уик руководил компанией Columbia Seligman Communications &Information A (SLMCX, 77,70 долл. США) с 1990 года, а в 2013 году он добавил еще двух менеджеров, Санджая Девгана и Шекхара Праманика. За последние несколько лет к нам присоединились еще три менеджера.
Для технологического фонда движение SLMCX было на удивление гладким в течение последнего десятилетия - он потерпел только два убыточных года (и эти спады были скромными) за последние 10. Фонд обошел своих коллег за последние три, пять, 10 и 15 лет. лет, а с начала года до 20 октября он вырос более чем на 33%.
Максимальный размер комиссии с продаж составляет 5,75%.
Узнайте больше о SLMCX на странице поставщика Columbia Threadneedle.
Одна вещь, на которую вы почти всегда можете рассчитывать, - это способность американского потребителя тратить. Fidelity Select Leisure's (FDLSX, $ 15,85) 10 лучших активов - это список того, чем многие из нас дорожат:McDonald's (MCD), Starbucks (SBUX) и Yum! Бренды (YUM) входят в тройку крупнейших холдингов. Planet Fitness (PLNT), необходимая после трех предыдущих компаний, занимает 10-е место.
У FDLSX было больше менеджеров, чем прилавок с гамбургерами - с 1999 года - дюжина, но это не помешало ему попасть в рейтинг лучших паевых инвестиционных фондов Америки.
Узнайте больше о FDLSX на странице поставщика Fidelity.
Розничная торговля последние несколько лет была окутана страданиями. Как вы зарабатываете деньги? Наличие 22,2% вашего портфеля на Amazon.com не повредит. Не повредит и добавление значительных долей в Home Depot (HD, рост на 32,29% за последние 12 месяцев) и Dollar General (DG, рост на 50,08%).
Как и большинство фондов сектора Fidelity, Fidelity Select Retailing's (FSRPX, $ 16,56) выступление было ансамблевым. Нынешний менеджер Борис Шепов руководит фондом чуть больше года.
Узнайте больше о FSRPX на странице поставщика Fidelity.
В этом мире мало что можно сказать наверняка, но потребность в медицинской помощи - одна из них. И по мере того, как 74 миллиона бэби-бумеров Америки станут старше, им потребуется больше товаров и услуг для здоровья.
В настоящее время здравоохранение находится в тумане из-за приближающихся выборов. Однако Т. Rowe Price Health Sciences Investor's (PRHSX, 74,70 долл. США) биотехнологические холдинги помогли повысить производительность - в первую очередь Sage Therapeutics (SAGE), которая работает над лекарствами от редких заболеваний головного мозга; в этом году акции выросли чуть более чем на 46%. Менеджер Зиад Бакри у руля три года.
Узнайте больше о PRHSX на странице поставщика услуг T. Rowe Price.
Несмотря на обозначение Morningstar для роста средней капитализации, Columbia Acorn Institutional (ACRNX, 14,49 долл. США) уже давно использует подход, ориентированный на стоимость, при выборе акций. На данный момент ACRNX имеет больший вес по сравнению с индексом акций здравоохранения.
Несмотря на то, что рекорд Columbia Acorn выходит за пределы 10 лучших паевых инвестиционных фондов всех времен, обратите внимание, что за последние несколько лет фонд претерпел ряд изменений в управлении. Требуется определенная осторожность.
Заинтересованные инвесторы могут проверить акции фонда A-класса, которые продаются под тикером LACAX и взимают максимальную комиссию за продажу 5,75%.
Узнайте больше о ACRNX на странице поставщика Columbia Threadneedle.
Когда вы думаете о здравоохранении, вы обычно думаете о крупных фармацевтических компаниях, но PGIM Jennison Health Sciences Z (PHSZX, $ 44,23) внимательно следит за перспективными акциями биотехнологических компаний. И это стало ракетным топливом для этого фонда здравоохранения. Illumina (ILMN), крупнейший холдинг PHSZX, предоставляет инструменты и услуги для анализа генетического материала.
Менеджер Дэвид Чан работает с фондом с момента его основания; Дебра Нетчерт присоединилась к нам в 2015 году.
PGIM Jennison Health Sciences закрыта для новых инвесторов с 2012 года.
Узнайте больше о PHSZX на странице поставщика PGIM.
В технологиях 25 лет - это вечность. Но менеджеры Хуачен Чен и Уолтер Прайс-младший создали AllianzGI Technology Institutional . (DRGTX, $ 68,96) почти столько же. Они любят акции со средней капитализацией, которые замедлили работу фонда в наши дни таких гигантов, как Netflix (NFLX) и Alphabet.
Хотя прирост DRGTX на 16,4% в этом году отстает от среднего технологического фонда, он опережает своих конкурентов за последние три, пять, 10 и 15 лет.
Узнайте больше о DRGTX на странице провайдера Allianz.
Здравоохранение стало в большей степени зависеть от технологий, и комбинация этих двух факторов стала победителем в конкурсе Fidelity Select Medical Technology and Devices . (FSMEX, 55,24 доллара США)
В этом фонде вы найдете такие холдинги, как Boston Scientific (BSX), которые производят устройства, которые помогают улучшить работу сердца, желудка и кровотока. FSMEX продолжает занимать свое место среди 10 лучших паевых инвестиционных фондов на рынке, увеличиваясь на 27,41% ежегодно за последние пять лет до 30 сентября по сравнению с 18,1% для индустрии медицинского оборудования.
В отличие от большинства управляющих фондами сектора Fidelity, Эдвард Юн был у руля долгое время - 12 лет. К сожалению, этот фонд закрыт для новых инвесторов.
Узнайте больше о FSMEX на странице поставщика Fidelity.
Т. Rowe Price, инвестор в области коммуникаций и технологий (PRMTX, $ 116,78) объединяет секторы технологий, коммуникаций и потребительского права. Он владеет 30% активов в сфере технологий, 30% - в потребительских циклических акциях и 18% - в коммуникациях. Его крупнейшие холдинги включают Amazon.com, T-Mobile US (TMUS) и китайский интернет-гигант Tencent Holdings (TCEHY).
За последние пять лет PRMTX прибавил в среднем 15,51% в год, что превышает годовой прирост типичного фонда категории 8,29%.
Узнайте больше о PRMTX на странице поставщика услуг T. Rowe Price.
Менеджер Эрин Се руководила инвестором BlackRock Health Sciences Opportunities A (SHSAX, 59,76 долл. США) на 16 лет. SHSAX, специализирующийся на росте акций компаний с большой капитализацией в отрасли здравоохранения, в настоящее время наполнен такими известными именами, как UnitedHealth Group (UNH), Abbott Laboratories (ABT) и Merck (MRK).
Осторожный подход фонда сделал его одним из лучших паевых инвестиционных фондов в своем роде; SHSAX легко опережал своих конкурентов за последние три, пять, 10 и 15 лет. Однако это недешево, с коэффициентом расходов 1,15% и максимальной комиссией с продаж 5,25%.
Узнайте больше о SHSAX на странице поставщика BlackRock.
Менеджер Эдвард Юн руководит компанией Fidelity Select Health Care . (FSPHX, $ 24,41) 11 лет - вечность для отраслевых фондов Fidelity. Но это была великая вечность, и Юн получил помощь от небольшой армии аналитиков.
Он не слишком увлечен крупными фармацевтическими препаратами, а вместо этого охотится за быстрорастущими отраслями промышленности, такими как оборудование для здравоохранения и биотехнологии. Он также не боится уезжать за границу, где проживает почти 20% его холдингов.
Узнайте больше о FSPHX на странице поставщика Fidelity.
Знаменитый универсальный Fidelity Magellan (FMAGX, 10,89 долл. США) - один из самых известных паевых инвестиционных фондов на рынке. Это отчасти благодаря его впечатляющему началу, когда Эдвард К. «Нед» Джонсон III ежегодно с 1963 по конец 1971 года набирал в среднем 30,6% в год. Питер Линч, руководивший фондом с 1977 по 1990 год, принес потрясающие 29,2 процента в год. % прироста за 13 лет.
Однако в течение последних 15 лет Magellan отставал от фондов роста крупных компаний в среднем на 1,69% в год. Текущий менеджер фонда Джеффри Фейнголд уйдет в отставку в следующем году, уступив управление Сэмми Симнегару, его нынешнему со-менеджеру.
Узнайте больше о FMAGX на странице поставщика Fidelity.
Vanguard Health Care Investor (VGHCX, $ 194,76), Cadillac из фондов здравоохранения, в последние несколько лет притормозил. Но это не удар по взаимному фонду в 25 кип. Менеджер VGHCX, Джин Хайнс, руководила им в течение 11 лет и до 30 сентября показала среднегодовой прирост 11,53% по сравнению с 4,9% для ее контрольного индекса.
Кроме того, Vanguard Health Care взимает 0,34% в год с расходов на свои акции Investor, в то время как класс акций Admiral взимает всего 0,28%.
Узнайте больше о VGHCX на странице поставщика Vanguard.
Аналитики Уолл-стрит плохо следят за акциями с микрокапитализацией, которые обычно представляют собой компании с рыночной стоимостью от 50 до 300 миллионов долларов, что должно дать опытным инвесторам преимущество.
Wasatch Micro Cap (WMICX, $ 7,46), кажется, доказывает это. WMICX превзошел всех в своем классе на 2,04 процентных пункта в год за последнее десятилетие. Это дорогой фонд с коэффициентом расходов 1,65%, но он оправдал свои затраты производительностью, которая ставит его на вершину лучших паевых инвестиционных фондов Америки.
А активы Wasatch Micro Cap на сумму 474,5 миллиона долларов достаточно малы, чтобы оставаться открытыми для инвесторов еще какое-то время.
Узнайте больше о WMICX на странице поставщика Wasatch.
Fidelity Select Software &IT Services (FSCSX, 18,45 долл. США) не только пережил крах 1987 года, технический крах 2000–2002 годов и Великую рецессию, но и с момента своего основания стал одним из самых эффективных фондов.
Менеджер Али Хан был у руля немногим более пяти лет, добившись среднегодового прироста 20,24% к 30 сентября, что на 3,42% больше, чем у типичного фонда категории в год. У фонда колоссальные 25% активов инвестированы в Microsoft; его вторая по величине доля - 7,14% в Visa (V).
Узнайте больше о FSCSX на странице поставщика Fidelity.