Акции «голубых фишек» — это высшая лига инвестиционных акций. Это акции компаний, известных стабильным денежным потоком, прочными балансовыми отчетами, надежной структурой бизнеса и отличной историей результатов.
Как и Coca-Cola или Nestle, эти базовые компании известны всем и выдержали испытание временем.
Их отличные результаты и послужной список с течением времени делают акции «голубых фишек» одними из самых надежных инвестиций. Они должны стать частью вашего диверсифицированного портфеля, чтобы помочь сбалансировать возможные потери во время рыночных спадов.
Ваш портфель был бы неполным без акций голубых фишек.
Очень важно иметь в своем портфеле акции «голубых фишек». Но прежде чем мы углубимся в это, давайте кратко рассмотрим акции голубых фишек.
Содержание
Акции «голубых фишек» — это акции давно существующих компаний, которые хорошо зарекомендовали себя, крупных, финансово стабильных, лидеров в своем секторе и хорошо известны. Подобно голубым фишкам в играх в покер, от которых и произошло это название, компании с голубыми фишками высоко ценятся.
Они известны сильными финансовыми показателями, стабильными дивидендами и денежным потоком — характеристиками, которые ищут долгосрочные инвесторы.
К преимуществам наличия в вашем портфеле акций «голубых фишек» относятся стабильная выплата дивидендов, рост дивидендов, более низкая волатильность и предсказуемая тенденция роста.
Опытные инвесторы считают их относительно более безопасными, чем другие акции. Следовательно, они станут ценным дополнением к вашему портфолио, особенно во времена нестабильности на рынке.
Однако очень важно выбрать правильные акции «голубых фишек», поскольку не все из них оправдают требуемые ожидания. Идея состоит в том, чтобы сосредоточиться на реальной оценке компании и избегать переоцененных акций.
Не расстраивайтесь из-за того, что акции «голубых фишек» не растут быстро. Больше заботьтесь о стабильной прибыли в долгосрочной перспективе и о большей стабильности.
Хотя не существует установленных стандартных критериев того, какие акции считаются голубыми фишками, они обладают некоторыми отличительными характеристиками, которые отличают их друг от друга.
Компании «голубых фишек» имеют следующее общее:
Реальные примеры акций «голубых фишек» включают Nestle, Coca-Cola, Proctor and Gamble, Shell, McDonald’s и Amazon. Эти компании также входят в список Fortune 500.
Теперь, когда вы хорошо понимаете, что такое акции голубых фишек, давайте перейдем к вопросу о том, почему имеет смысл иметь в своем портфеле акции прибыльных и хорошо известных компаний.
Нужна помощь в поиске лучших акций, которые можно удерживать в долгосрочной перспективе? Вот лучшие сервисы по подбору акций:Акции «голубых фишек» должны быть частью вашего хорошо диверсифицированного портфеля. Естественно, они дороже, но полностью оправдывают себя в долгосрочной перспективе. Вот несколько причин, почему.
Вашей главной заботой как дивидендного инвестора является сохранность ваших дивидендов. То есть вы продолжаете стабильно получать свою долю прибыли компании. Потому что если компания перестанет выплачивать дивиденды, то вы перестанете быть дивидендным инвестором. Дивиденды — это часть прибыли компании, распределяемая между акционерами в виде ежеквартальных платежей.
Небольшие компании и стартапы, как правило, оставляют всю свою прибыль для инвестирования в дальнейший рост и пока не будут выплачивать дивиденды. Однако они могут начать выплачивать дивиденды, как только вырастут до разумного размера и у них будет меньше внутренних инвестиционных возможностей.
Напротив, акции «голубых фишек» демонстрируют неуклонный рост и стабильные выплаты дивидендов с течением времени. Как инвестор, вы получаете доход от портфеля независимо от ежедневных колебаний цены акций.
Еще одна прелесть дивидендов заключается в том, что они защищают от инфляции, поскольку представляют собой доход, который, вероятно, будет увеличиваться по мере роста общей стоимости жизни.
Компании с «голубыми фишками» имеют прочную финансовую базу, что гарантирует безопасность ваших дивидендов. Они завоевывают доверие инвесторов, стабильно выплачивая и увеличивая дивиденды. Это основная цель любых инвестиций и отличный способ увеличить свое благосостояние в долгосрочной перспективе.
Исторически сложилось так, что акции «голубых фишек» показали лучшие результаты, чем общий фондовый рынок, доходность которого в среднем составляет от 8% до 10%. Акции «голубых фишек» могут принести до 12%, если вы в идеале реинвестируете свои дивиденды. Лучше всего, если вы автоматически реинвестируете свои дивиденды и прибыль. Это означает, что вы будете получать проценты на свои проценты, благодаря чему ваш портфель акций будет расти еще быстрее.
Акции «голубых фишек», как правило, представляют собой «безопасную гавань». Они менее волатильны, чем дешевые акции и акции небольших компаний, а также, вероятно, быстрее восстановятся после спада на рынке. Хотя они не застрахованы от убытков, когда более широкий рынок терпит убытки, они не разочаруют вас в долгосрочной перспективе.
Акции «голубых фишек» лучше всего подходят для покупки и удержания. И если держать их достаточно долго, скажем, десятилетия, они всегда приносят высокую прибыль независимо от колебаний рынка. Эти акции безопасны и вряд ли обанкротятся. Они обеспечивают дополнительную безопасность вашего портфеля на нестабильном рынке.
Акции «голубых фишек» — это популярные, узнаваемые торговые марки. Это означает, что вы можете получать регулярные обновления о прогрессе компаний через основные средства массовой информации. Вы будете в курсе своих инвестиций в акции, не прилагая дополнительных усилий для мониторинга рынков.
Как инвестор, вы можете получать прибыль, поддерживая свои инвестиции, например, покупая бензин на заправочной станции Shell или выпивая бутилированную воду Nestle.
Поскольку они популярны, акции «голубых фишек» легко покупать и продавать. Вы больше оцените это преимущество, когда попытаетесь продать непопулярные акции. Попытка избавиться от менее популярных инвестиций может вызвать разочарование, когда их стоимость начинает падать или когда вы хотите высвободить часть своего капитала.
Акции «голубых фишек» являются одними из самых ликвидных инвестиций в мире. Вы можете торговать ими в любой момент и через различных брокеров, управляющих фондами или онлайн-платформы.
Компании «голубых фишек» обычно диверсифицированы по продуктовым линейкам, демографическим характеристикам и местоположению. Возьмем, к примеру, «Бритиш петролеум». Это нефтегазовая компания, но она также владеет круглосуточными магазинами в США и заправочными станциями. Ему также принадлежит компания Wild Bean Coffee со штаб-квартирой в Великобритании. Таким образом, компания охватывает потребительский и розничный рынки, а также рынок товаров.
Это показывает, что инвестиции в «голубые фишки» могут предложить такую же большую диверсификацию, как и инвестиции в 3 или более небольших акций роста и стоимости. И это будет стоить вам только одну комиссию за транзакцию. Диверсификация гарантирует, что компания будет устойчивой и не прекратит работу, если одна из ее линеек продуктов или целевой рынок перестанут работать.
Когда вы инвестируете в компании «голубых фишек», вы защищаете часть своего портфеля от волатильности. Эти компании позволят вам застраховаться от убытков благодаря их отличной экономической эффективности. Даже когда на рынке наблюдается спад, они помогут вам смягчить потери благодаря своей устойчивости. Исторически известно, что они быстрее приходят в норму, когда рынок восстанавливается.
Инвесторы могут получить доступ к акциям «голубых фишек» различными способами. Вы можете купить акции напрямую или получить их через ETF или инвестиционные фонды. Вы можете выбрать один из множества вариантов инвестирования, включая британские компании FTSE 100, американский S&P 500 или Корейскую биржу. Преимущество ETF заключается в минимальных комиссиях за транзакции, что позволяет легко диверсифицировать свой портфель, сохраняя при этом свои расходы на низком уровне.
Компании «голубых фишек» опережают сильные финансовые индексы. У таких компаний идеальное соотношение заемных и собственных средств, эффективный операционный цикл и отличные финансовые показатели.
Это дает вам большую уверенность, зная, что ваш инвестиционный портфель имеет меньшую волатильность, меньший риск убытков и устойчивость, чтобы лучше реагировать на беспрецедентные рыночные события. Вот некоторые из факторов, которые делают акции "голубых фишек" более предпочтительными по сравнению с другими акциями на рынке в целом.
Инвесторам с низким аппетитом к риску лучше инвестировать в акции голубых фишек. Вы хотите получать достойную прибыль, не рискуя всеми своими деньгами.
Рост акций «голубых фишек» может быть не экспоненциальным, но они предлагают больше спокойствия для ваших инвестиций, чем обычные акции.
Совет: Хотите убедиться, что ваша 401k или IRA находится на правильном пути? Зарегистрируйтесь в Bloom , используйте его бесплатно и получайте информацию о скрытых комиссиях, доходах и других рекомендациях по улучшению своего портфеля.Итак, вы убеждены, что акции «голубых фишек» — это лучший способ создать более надежный инвестиционный портфель. Вы понимаете, что индексные фонды и опытные инвесторы предпочитают их из-за их доминирования на финансовых рынках и впечатляющего послужного списка.
Хотя акции большинства компаний с большой капитализацией считаются голубыми фишками, не все из них таковыми являются. Размер компании не обязательно означает, что она является «голубой фишкой». На рынке представлены тысячи акций голубых фишек. Как выбрать правильную, которая удовлетворит ваши инвестиционные потребности?
Акции «голубых фишек» обычно огромны, их рыночная капитализация составляет от 5 до 10 миллиардов долларов и более. У них также есть большие и стабильные потоки доходов.
Чтобы выбрать лучшие акции «голубых фишек» для покупки, начните с рассмотрения компаний с большой капитализацией, которые доминируют в своих отраслях. Имея в виду свои инвестиционные предпочтения и идеальный состав своего портфеля, во-первых, определите секторы, в которые вы хотели бы инвестировать, и определите лучшие акции компании на основе их рыночной капитализации.
Созданная профессором бухгалтерского учета Джозефом Пиотроски, шкала Пиотроски объединяет 9 критериев для оценки финансовой устойчивости фирмы. Эти критерии включают ликвидность, прибыльность, операционную эффективность, кредитное плечо и источник средств.
Согласно его анализу, бизнес с высокой оценкой Пиотроски — от 8 до 9 — финансово силен и желателен. Компания с оценкой ниже 6 считается в относительно хорошем финансовом состоянии. Компании с оценкой ниже 3 являются экономически слабыми, и их следует избегать.
Это помогает иметь в виду, что каждая отрасль или сектор имеет свой собственный приемлемый ROE. Хотя высокая ROE является хорошим показателем идеальной акции голубых фишек, убедитесь, что вы получаете данные о ROE как минимум за последние 5 лет. Хорошая рентабельность капитала за этот период означает солидный выбор голубых акций.
Способность компании оптимально использовать свои ресурсы, сохраняя при этом прибыльность, является хорошим признаком. Это показывает, что компания находится в надежных руках и может пережить любые экономические потрясения. Именно такие акции голубых фишек вам понадобятся в вашем портфеле.
Среди прочих экономических факторов на цену компании влияют такие факторы, как спрос и предложение, социальная и политическая среда.
Поэтому было бы контрпродуктивно судить о компании исключительно на основании ее рыночной капитализации. Истинная ценность компании — это ее рыночная стоимость.
Когда вы покупаете акции по заниженной цене, вы можете получить прибыль от своих инвестиций, поскольку вы покупаете их по цене ниже их фактической стоимости.
Поэтому при поиске акций «голубых фишек» обращайте пристальное внимание на внутреннюю стоимость акций, а не на текущую рыночную цену. Получите список лучших компаний в отраслях, в которые вы хотите инвестировать, и сравните их внутреннюю стоимость, чтобы получить краткий список акций голубых фишек, которые вы хотите купить.
Акции «голубых фишек» являются обязательными в любом инвестиционном портфеле. Благодаря прочным балансовым отчетам, надежной бизнес-модели, стабильным денежным потокам и истории увеличения дивидендов акции «голубых фишек» являются одними из самых надежных акций, которые вы когда-либо могли купить. Благодаря их исторически высоким показателям и отличному послужному списку опытные инвесторы считают их надежной гаванью.
Но акции «голубых фишек» также могут упасть, когда рынок в целом пострадает. Однако они менее волатильны, чем небольшие растущие компании, и обычно восстанавливаются первыми, когда рынок приходит в норму.
Вы должны рассматривать акции «голубых фишек» как часть своей стратегии «купи и держи». Скорее всего, вы будете получать стабильную прибыль в долгосрочной перспективе. Акции "голубых фишек" могут быть добавлены как часть диверсифицированного портфеля вместе с инвестициями с меньшим риском, такими как облигации.
Инвесторам с низким аппетитом к риску лучше инвестировать в акции голубых фишек. Вы хотите получить достойную прибыль, не рискуя всеми своими деньгами. Рост акций «голубых фишек» может быть не экспоненциальным, но они предлагают больше спокойствия для ваших инвестиций, чем обычные акции.
И, несмотря на их разрекламированную безопасность и стабильность, лучше всего, если вы проявите должную осмотрительность, прежде чем покупать какие-либо акции голубых фишек. Не инвестируйте в компанию только потому, что кто-то их порекомендовал. Независимо от того, насколько надежной выглядит инвестиция, примите их предложение и проведите собственное исследование, прежде чем вкладывать свои с трудом заработанные деньги.
Покупать или не покупать:есть ли цель у аннуитетов в вашем портфеле?
Должны ли переменные ренты без нагрузки иметь место в вашем портфеле?
Установлены ли в вашем инвестиционном портфеле аварийные подушки безопасности?
7 быстрорастущих ETF для улучшения вашего портфеля
6 акций технологических компаний для защиты вашего портфеля от Китая