Поздравляем с тем, что вы сделали первый шаг к надежному финансовому будущему. Ваше решение начать SIP онлайн может помочь вам в долгосрочной перспективе накопить богатство и удачу, при условии, что вы будете продолжать вносить в него дисциплинированный вклад.
Когда вы запускаете SIP или систематический инвестиционный план, вы получаете возможность ежемесячно или ежеквартально инвестировать в паевой инвестиционный фонд по вашему выбору. Постоянные SIP-вложения в хорошо работающий паевой инвестиционный фонд не только спасут ваш капитал от колебаний фондовых рынков, но и обеспечат высокую оценку вашего капитала с течением времени.
Для работающего профессионала, у которого нет времени или умственных способностей, чтобы постоянно менять свое портфолио в соответствии с быстро меняющейся бизнес-средой, SIP - отличный инструмент, который обеспечивает удобство и легкость инвестирования, не обременяя его техническими ноу-хау. .
Очень важно четко понимать мотивы запуска SIP. Ваши цели должны быть для вас кристально ясными. Разные люди запускают SIP для разных целей. Некоторые берут на себя SIP, чтобы спланировать выход на пенсию, некоторые, чтобы сэкономить деньги на образование своих детей или поездку за границу. Четко поставленная цель поможет вам придерживаться инвестиций и не даст вам отвлечься от краткосрочных отвлекающих факторов и желаний, которые могут разъедать ваши сбережения.
Это важное решение, которое определит тип паевого инвестиционного фонда, в который вы хотите инвестировать. Срок владения SIP, которые продаются банками, финансовыми организациями и компаниями паевых инвестиционных фондов, значительно различается. Знание временных рамок, в течение которых вы хотите продолжать инвестировать, исключит средства, которые не соответствуют вашим временным рамкам и целям.
Прежде чем начать инвестировать в SIP, важно четко определить сумму, которую вы можете выделить для ежемесячных или ежеквартальных инвестиций в SIP. Чтобы выяснить, сколько вы можете сэкономить, чтобы инвестировать в SIP, рассчитайте экономию, которая у вас останется в конце месяца, после учета ваших домашних расходов, фиксированных расходов и приблизительной оценки переменных расходов, с которыми вы можете столкнуться. . Также учитывайте общую сумму платежей EMI. Важно рассчитать эти расходы, чтобы получить сумму, которую вы можете сэкономить на SIP. Впоследствии вам придется остановить или приостановить SIP, если вы не можете полностью или частично оплатить эту сумму. Паевые инвестиционные фонды не разрешают инвесторам уменьшать свои ежемесячные взносы в ГПИ. Многие паевые инвестиционные фонды позволяют инвесторам пополнять счет, то есть добавлять к существующим взносам, но ни один из них не позволяет вам уменьшить взносы.
Если вы новый инвестор, вам будет предложено пройти KYC или узнать нормы соблюдения требований клиентов через зарегистрированного в SEBI посредника. Посредник может включать в себя паевой инвестиционный фонд, онлайн-дистрибьюторов или другие цифровые платформы. SEBI ввел этот протокол для предотвращения крупномасштабного мошенничества, и он помогает установить личность инвестора.
Вы также можете выполнить офлайн-процедуру KYC. Финансовый консультант или агент паевого инвестиционного фонда может помочь вам в указанной процедуре. Вы также можете пройти онлайн-KYC. Онлайн-проверка KYC выполняется тремя способами
В первом случае вы можете посетить веб-сайт любого паевого инвестиционного фонда или веб-сайт KRA, то есть регистрационного агентства KYC, и предоставить личные данные, запрашиваемые на веб-сайте. Наряду с этим вам также необходимо будет предоставить отсканированные копии запрошенных документов, пройти личную проверку с помощью видеозвонка и поставить цифровую подпись на документах.
Во втором случае вы можете получить PAN или Aadhar KYC через зарегистрированного в SEBI дистрибьютора или консультанта. Вам будет отправлен OTP на ваш зарегистрированный номер мобильного телефона, и после его ввода ваши нормы KYC будут выполнены.
В третьем случае биометрической опции инвестор может соблюдать нормы KYC на устройстве из белого списка, управляемом посредником.
Большинство финансовых консультантов не любят долги и советуют закрывать их как можно скорее. Получение жилищного кредита вместе с ГП может создать сложную ситуацию в случае смерти инвестора, которая создаст проблемы для его семьи. Однако некоторые эксперты предлагают продолжить ипотечный кредит, если паевой инвестиционный фонд поможет вам получить более высокую прибыль после уплаты налогов по сравнению с процентной ставкой по жилищному кредиту. Например, текущие ставки по жилищным кредитам составляют 7-8%, тогда как хорошие паевые инвестиционные фонды приносят доход где-то около 10%. Доходность в этом случае лучше, чем процентная ставка по жилищному кредиту.
Есть несколько платформ, на которых новые инвесторы могут начать инвестировать. Они
Можно посетить веб-сайт или офис компании по управлению активами, пройти KYC и запустить SIP онлайн. Некоторые фонды также предлагают своим клиентам приложения, которые обеспечивают дополнительное удобство инвестирования, не выходя из дома. Прямое инвестирование через паевые инвестиционные фонды также экономит ваши комиссионные, которые в противном случае пошли бы агенту.
По мере того, как цифровое проникновение в Индии продолжает расширяться, появился ряд финтех-платформ и приложений нового поколения, предлагающих инвесторам быстрый и простой способ пройти KYC и начать свое инвестиционное путешествие.
В случае, если вы инвестируете в фондовый рынок или торгуете деривативами, вы также можете использовать свой демат-счет, чтобы начать инвестиции в паевые инвестиционные фонды. Обратите внимание, что вы должны будете платить ежегодную плату за использование демат-счетов.
CAMS и Karvy - популярные RTA, которые можно использовать для запуска ваших SIP. Преимущество инвестирования через них состоит в том, что вы можете выбирать фонды из множества различных компаний по управлению активами по сравнению с обращением в один паевой инвестиционный фонд и инвестированием в его схему.
Вы также можете инвестировать, посетив mfuindia.com. MF Utilities - это сервисная платформа, поддерживаемая крупными игроками индустрии паевых инвестиционных фондов. Платформа предназначена для поощрения более широкого участия в паевых инвестиционных фондах