В сегодняшней инвестиционной среде обеспечение стабильного и достойного источника дохода для выхода на пенсию может стать реальной проблемой. Поскольку процентные ставки все еще близки к историческим минимумам, традиционные источники дохода, такие как сберегательные счета, корпоративные облигации и ценные бумаги, предлагают ничтожную доходность.
Таким образом, инвесторы, страдающие от нехватки доходов, вынуждены проявлять более творческий подход, брать на себя большие риски и переходить от одного класса активов к другому в поисках более высокой доходности. И один из способов увеличить свой пенсионный доход - это подумать о вложении средств в акции, приносящие дивиденды.
5 акций для попытки увеличить богатство после 50 лет
Рынки по всему миру пошатнулись от пандемии коронавируса ... и, когда так много великих компаний торгуют по ценам, которые выглядят так называемыми "дисконтными" ценами, сейчас может быть время для сообразительных инвесторов, чтобы скупить некоторые потенциальные сделки.
Но независимо от того, являетесь ли вы новичком-инвестором или опытным профессионалом, решение, какие акции добавить в свой список покупок, может быть сложной задачей в такие беспрецедентные времена.
К счастью, команда аналитиков The Motley Fool UK включила в короткий список пять компаний, которые, по их мнению, ВСЕ ЕЩЕ могут похвастаться значительными долгосрочными перспективами роста, несмотря на глобальные потрясения…
Мы сообщаем имена в специальном БЕСПЛАТНОМ отчете об инвестициях, который вы можете скачать сегодня. А если вам 50 или больше, мы считаем, что эти акции могут отлично подойти для любого хорошо диверсифицированного портфеля.
Нажмите здесь, чтобы получить бесплатную копию прямо сейчас!
Хотя дивидендные выплаты не гарантированы и могут быть уменьшены или отменены в любое время, дивидендные акции могут стать ценным дополнением к пенсионному доходу. Одна из лучших причин, по которой акции должны составлять значительную часть портфеля каждого инвестора, - это потенциал роста стоимости капитала, связанный с акциями, который может помочь вырастить ваше гнездышко и обеспечить комфортный выход на пенсию.
Более того, в отличие от процентов по неиндексированным облигациям, дивиденды по акциям со временем растут. Этот рост дивидендов также исторически опережал инфляцию, что помогает инвесторам сохранять свою покупательную способность в течение длительного периода, что особенно выгодно, если вы полагаетесь на доход от инвестиций для покрытия расходов на проживание.
Однако пенсионерам следует с осторожностью относиться к погоне за наиболее доходными акциями на рынке, поскольку чрезмерное внимание к доходам может дорого обойтись в долгосрочной перспективе. Если доходность слишком высока по сравнению с прибылью, полученной фирмой, это может быть признаком того, что выплаты дивидендов не будут устойчивыми в течение длительного времени.
Вместо этого пенсионерам следует сосредоточиться на компаниях, которые работают в стабильных отраслях и предлагают своим акционерам стабильный и предсказуемый поток доходов.
На ум приходит компания, занимающаяся коммерческой недвижимостью Supermarket Income REIT . (LSE:SUPR). Я предполагаю, что это не та компания, о которой многие из вас слышали раньше, но REIT привлек мое внимание, потому что он занимает привлекательное положение в текущих рыночных условиях и предлагает стабильный доход, связанный с инфляцией.
Компания, появившаяся на рынке всего год назад, инвестировала более 300 млн фунтов стерлингов в британские супермаркеты, что позволяет ей извлечь выгоду из восстановления на продуктовом рынке Великобритании. Это связано с тем, что сила ковенанта операторов супермаркетов как арендаторов улучшается, поскольку базовая прибыльность большой четверки британских операторов супермаркетов восстанавливается с глубин недавних минимумов.
Тем не менее, после трудных последних нескольких лет, вызванных ростом числа дискаунтеров и переходом к онлайн-покупкам, падение цен на недвижимость в супермаркетах привело к увеличению доходности до привлекательного уровня как раз в то время, когда сектор начинает развиваться.
Но даже несмотря на то, что доходность от недвижимости в супермаркете выше, чем в среднем по рынку, портфель недвижимости REIT с доходом от супермаркетов является более оборонительным, чем многие из его аналогов, из-за очень привлекательных договоров аренды и строгих договоренностей с арендаторами.
Конечно, восстановление в секторе супермаркетов далеко не гарантировано, и нет никаких гарантий, что цены на недвижимость, возможно, не упадут и дальше. Но все шесть его инвестиционных объектов сданы в аренду Tesco, Sainsbury’s или Morrisons - крупным семейным компаниям с сильным финансовым положением. Кроме того, каждая аренда выигрывает от пересмотра арендной платы только в сторону повышения с привязкой к RPI и длительного неистекшего срока аренды, что обеспечивает инвесторам хорошую защиту от инфляции и уверенность в отношении будущих дивидендов.
Мне также нравится тот факт, что в REIT работают высококвалифицированные менеджеры и консультанты по инвестициям, которые ранее структурировали и выполнили сделки по продаже и обратной аренде в супермаркетах на сумму более 4 миллиардов фунтов стерлингов.
В условиях динамичного розничного рынка стратегия компании сосредоточена на инвестировании в первую очередь в перспективные супермаркеты, то есть магазины, работающие как в качестве физического супермаркета, так и в качестве онлайн-центра выполнения заказов. Он также стремится найти объекты недвижимости с потенциалом управления активами, расположенные в густонаселенных жилых районах с развитым транспортным сообщением, которые также могут быть подходящими для альтернативного использования в долгосрочной перспективе, например для жилья и отдыха.
Акции REIT с доходом от супермаркетов торгуются с небольшой премией к стоимости чистых активов, при этом текущая дивидендная доходность составляет 5,3%.
В другом месте я считаю WPP (LSE:WPP) - еще одна дивидендная акция, которую стоит рассмотреть инвесторам, ищущим надежный и растущий доход.
Компания, которая является крупнейшим в мире рекламным агентством, переживает важный стратегический анализ после периода давления, вызванного резким сокращением расходов на рекламу со стороны основных потребительских брендов и ростом конкуренции со стороны технологических конкурентов. Это открывает возможность продажи активов, так как это упрощает разветвленные операции, сокращает леверидж и восстанавливает рост компании.
Таким образом, в настоящее время он изучает возможность продажи миноритарной доли в своем китайском подразделении местным технологическим гигантам Alibaba и Tencent. Выделение ее китайского подразделения, стоимость которого оценивается в 2,5 миллиарда долларов, могло бы помочь реализовать его стоимость с помощью отдельной рыночной оценки. В настоящее время аналитики City считают, что WPP торгуется со значительной скидкой по сравнению с суммой его частей из-за разветвленного и сложного бизнеса, который затрагивает все, от рекламы до исследований рынка и связей с общественностью.
Партнерство с Alibaba и Tencent также может повысить эффективность WPP в развитии своего бизнеса в Китае, поскольку цифровая революция потрясает отрасль. Такой шаг подчеркнет стратегию WPP по локализации своей деятельности в стране, что поможет ей лучше адаптироваться к меняющейся отраслевой среде.
Конечно, WPP потребуется время, чтобы нарастить свои цифровые возможности, и краткосрочные препятствия будут продолжать оказывать давление на прибыль в следующие несколько лет. Хотя недавняя выручка была поддержана прошлыми приобретениями и слабым фунтом стерлингов, в текущем финансовом году аналитики ожидают, что выручка упадет на 3%.
Тем не менее, прогрессивная дивидендная политика компании, скорее всего, останется неизменной. Это потому, что, несмотря на краткосрочные препятствия, его дивидендное покрытие по-прежнему очень велико - в 2 раза в прошлом году. Чистый долг, увеличившийся на 352 млн фунтов до 4,48 млрд фунтов стерлингов в прошлом году, вероятно, тоже не вызовет никаких проблем, поскольку он остается в пределах целевого левереджа компании в 1,5–2 раза выше среднего отношения чистого долга к EBITDA.
Текущая дивидендная доходность WPP составляет 5,1%, а прибыль по акциям в этом году превышает ожидаемую прибыль в 10,9 раза.
Будет ли эта малоизвестная компания следующим IPO «монстра»?
Прямо сейчас эта кричащая ПОКУПКА акции торгуются с резким дисконтом по сравнению с ценой IPO, но похоже, что небо - предел на ближайшие годы.
Потому что эта североамериканская компания является явным лидером в своей области, которая, по оценкам, к 2025 году составит 261 МЛРД ДОЛЛАРОВ США .
Команда аналитиков Motley Fool UK только что опубликовала исчерпывающий отчет, в котором показано, почему мы считаем, что у него такой потенциал роста.
Но предупреждаю: действовать нужно быстро , учитывая, как быстро это «монстр IPO» уже продвигается.
Нажмите здесь, чтобы узнать, как вы можете получить копию этого отчета для себя сегодня