У розничных инвесторов нет бизнес-инвестиций?
Средний индивидуальный инвестор (и часто даже сами профессионалы ) создается впечатление, что они (и только они! ) не могут работать на высоком уровне, подобно тому, как это делают профессионалы в области управления инвестициями.
В конце концов, профессионалы владеют сложными инструментами и множеством аналитиков для разработки инвестиционного тезиса. Я думаю, что это не может быть дальше, чем правда.
Это 3 способа, которыми индивидуальные инвесторы обладают рядом преимуществ при инвестировании в фондовый рынок по сравнению с профессионалами.
На мой взгляд, самое большое преимущество индивидуального инвестора перед профессионалами — это время. .
В профессиональном инвестиционном мире вы хороши настолько, насколько хорош ваш последний квартал. Не уложитесь в 2 квартала, и вы можете потерять работу. Можете ли вы представить, какой страх должны испытывать эти ребята, рекомендуя акции с высокой стоимостью? Можете ли вы понять, почему эти ребята предпочли бы ударить молотком по Apple/Amazon/Netflix/Google/Facebook?
Питер Линч говорил, что никому нет дела до того, что вы теряете деньги на крупных именных акциях. Но если вы потеряли деньги на неизвестных, ваша работа может оказаться на плахе.
Какой способ инвестировать, а?
В результате большинство инвестиционных тезисов, опубликованных аналитиками, имеют более краткосрочные цели и позволяют быстрее сократить убытки. У них нет времени наблюдать, как бизнес растет и растет в цене.
Эти парни делают это, потому что их работа требует, чтобы они быстро и упорно зарабатывали деньги. Попробуйте объяснить миллиардеру, что его портфель с начала года упал на 50%, и посмотрите, какой хедж-фонд наймет вас, а какой только что вас уволил.
Вы не связаны одними и теми же правилами.
Для индивидуальных инвесторов единственный «клиент », на который вам нужно ответить, это вы сами.
Проявляя терпение и ища возможности, такие как повороты или неудачи (из-за временных обстоятельств ), индивидуальные инвесторы могут позволить себе подождать, пока не будет реализована глубокая стоимость, и нет необходимости искать высокоэффективные акции для погони за краткосрочной доходностью.
С точки зрения НБА, индивидуальные инвесторы были бы похожи на игроков Philadelphia76ers и их долгосрочную стратегию под названием «Доверяй процессу», которая в конце концов окупилась. Команда пережила много неудачных лет, прежде чем они, наконец, стали претендентами на чемпионство.
Возможность пожертвовать краткосрочными результатами ради долгосрочной выгоды — действительно недооцененное преимущество, которого нет у профессионалов в области инвестиций.
Вы принадлежите к зажатому поколению? Элвин, наш генеральный директор, написал о своем опыте одинокого сына в семье среднего класса и о том, как он собирается стать последним представителем зажатого поколения.
Вы можете скачать его руководство/мысли здесь.
Примечание редактора:Этот пост является информативным о том, как отдельные трейдеры могут иногда использовать в своих интересах индексы, пытающиеся продать до рыночных максимумов и минимумов, указанных правилами управления фондами. Это также очень информативно о том, как работают некоторые фонды:если вы действуете по известным правилам и если у вас нет другого выбора, кроме как следовать фиксированному образцу, вас могут использовать в своих целях.
Бывают времена, когда у специалистов по инвестициям нет иного выбора, кроме как покупать дорого и продавать дешево. Это связано с тем, что они привязаны к клиентам, которые инвестируют в управляемые фонды во время бычьего рынка, но поднимают запросы на погашение на медвежьем рынке.
Кроме того, когда акция входит в индекс или выходит из него, взаимные фонды, которые управляют своими портфелями в соответствии с этим индексом, будут вынуждены покупать или продавать, даже если основной бизнес не изменится. Инвесторы могут воспользоваться этим и приобрести акции с большими скидками после этих событий.
Эта принудительная покупка и продажа является полной противоположностью стоимостного инвестирования, инвестирования на падающих рынках и продажи на пиках рынка, когда акции переоценены.
Как индивидуальный инвестор, вы можете позволить себе роскошь покупать и продавать акции по своему усмотрению, без каких-либо требований, связанных с такими вещами, как вес портфеля.
Хотя специалисты по инвестициям располагают огромной информационной базой данных для разработки своих инвестиционных тезисов, бывают случаи, когда информация из первых рук, известная людям, работающим на местах, еще не учитывалась в цене акций.
Как индивидуальный инвестор в соответствующих областях, это одно из самых важных преимуществ, которыми вы пользуетесь, чего нет у профессионалов.
Возьмем, к примеру, меня, я работаю в строительной отрасли, и бывают случаи, когда я не могу заказать готовый бетон из-за высокого спроса. Это может означать, что поставщик бетона сталкивается с увеличением продаж, а его финансовые показатели за этот конкретный квартал могут удивить.
Точно так же пекарь, наблюдающий, что весь его хлеб распродается почти каждый день, может сделать вывод, что дела его компании идут очень хорошо.
Эти наблюдения потенциально могут открыть новые возможности до того, как специалисты по инвестициям пронюхают об этой информации.
Инвестирование — это не игра, в которой все должны играть по одной и той же системе. Понимая, как работают и работают профессионалы, индивидуальный инвестор может получить преимущество над рынком.
Лучшее понимание трех преимуществ должно вдохновить больше людей взять под контроль свои финансы и создать собственное богатство.
Приложив немного усилий и непредвзято, нет никаких причин, по которым вы не можете работать так же хорошо или даже лучше, чем профессионалы.
Ура.