Если вы когда-либо были арендодателем, вы знаете, что найти надежных арендаторов - это все. Ежемесячное отслеживание просроченных платежей делает ваш пассивный источник дохода менее пассивным.

Это одна из причин, почему так много инвесторов любят инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT) - публичные компании, которые собирают арендную плату со своей собственности и передают ее акционерам в виде дивидендов.

Инвесторам не нужно беспокоиться о проверке или выселении арендаторов. Вместо этого они просто сидят сложа руки и наслаждаются выпадающими чеками на дивиденды, когда выбирают выигрышный REIT.

А у некоторых REIT есть серьезные арендаторы из числа голубых фишек, в том числе правительство США. Мы все платим налоги, так почему бы не вернуть деньги в виде квартальных выплат?

Вот несколько способов выступить арендодателем у дяди Сэма, а также еще один неортодоксальный вариант инвестирования, который вы, возможно, не рассматривали.

Правительственная собственность Истерли (DEA)

Истерли - не самый крупный REIT на рынке, но он выделяется среди конкурентов по очень простой причине:миссия компании - приобретать, развивать и управлять коммерческой недвижимостью, сданной в аренду правительству США.

В своей последней презентации для инвесторов REIT заявил, что 99% его дохода от аренды «обеспечено полной верой и кредитом правительства США». Немногие арендаторы более надежны.

По состоянию на 30 сентября портфель Истерли насчитывал 88 объектов общей площадью 8,3 миллиона квадратных футов. Они были сданы в аренду на 99% со средневзвешенным оставшимся сроком аренды 9,6 года.

В июле компания увеличила размер квартальных дивидендов до 26,5 цента на акцию. При текущей цене акций это соответствует годовой доходности 4,6%.

Хотя Истерли может показаться очевидным выбором, учитывая уровень его арендаторов, за последние 12 месяцев его акции выросли всего на 2%, что не особенно впечатляет на растущем рынке.

Если вы не хотите делать ставку на отдельных победителей и проигравших, вы всегда можете создать диверсифицированный портфель пассивного дохода, просто используя свою «мелочь».

Доходный траст Office Properties (OPI)

Как следует из названия, этому REIT принадлежит множество офисных зданий - его портфель состоит из 178 объектов общей площадью 23,3 миллиона квадратных футов, - но его производительность совсем не утомительна.

За последние 12 месяцев акции OPI выросли на 10,8%. Ставка дивидендов составляет 55 центов на акцию, а годовая доходность - 8,7%.

В отличие от Истерли, OPI - не чисто правительственный арендодатель. Но правительство США является крупнейшим арендатором REIT, вкладывая 19,7% в годовую базовую арендную плату.

В число других крупнейших арендаторов входят такие известные компании, как Alphabet, материнская компания Google, штат Калифорния и Bank of America.

Компания заявляет, что получает 63% своего дохода от арендаторов инвестиционного уровня, то есть арендаторов, которые несут низкий риск дефолта.

В третьем квартале 2021 года чистая операционная прибыль REIT на кассовой основе на основе одной и той же собственности увеличилась на 1% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. В течение квартала компания арендовала 659 000 квадратных футов площадей на средневзвешенный срок аренды 10,9 года.

Более красочная альтернатива

Правильный REIT может стать хорошей инвестицией. Но помните, что акции всех видов волатильны и часто коррелируют друг с другом. Если впереди ожидается спад в масштабах всего рынка, даже дивидендные акции голубых фишек могут потерпеть неудачу.

Если вам нужно что-то, что мало коррелирует с фондовым рынком - и может предложить еще больший потенциал, - обратите внимание на изобразительное искусство.

Согласно графику Citi Global Art Market, произведения современного искусства превзошли S&P 500 на 174% за последние 25 лет.

И это становится популярным способом диверсификации, потому что это реальный физический актив, мало коррелирующий с фондовым рынком.

По шкале от -1 до +1, где 0 означает отсутствие связи, Citi обнаружил, что корреляция между современным искусством и S&P 500 составила всего 0,12 за последние 25 лет.

Раньше инвестирование в искусство таких художников, как Бэнкси и Энди Уорхол, было вариантом только для сверхбогатых. Но с новой инвестиционной платформой вы можете инвестировать в культовые произведения искусства, как это делают Джефф Безос и Билл Гейтс.