Просто покупка хороших компаний по сниженной цене не сделает вас хорошим инвестором. Вам нужно научиться искусству управления портфелем.
Ваш портфель акций не будет состоять только из одной акции. В вашем портфеле будет несколько акций. Когда большинство из этих акций работают хорошо, ваш портфель принесет вам наибольшую прибыль.
В этом посте я дам вам 6 советов по управлению портфелем, которые помогут вам эффективно управлять своими акциями.
Вот 6 лучших советов, которые помогут вам управлять здоровым портфелем, чтобы вы могли получить максимальную отдачу от своих инвестиций.
Денежные средства на руках дадут вам возможность использовать новые возможности. Вы не должны полностью инвестировать в акции (с нулевой ликвидностью) в течение определенного промежутка времени.
Позвольте мне привести вам пример из моего личного опыта, почему некоторая ликвидность важна для успешного управления портфелем.
Во время демонетизации в ноябре 2016 года цены на акции многих хороших компаний упали, и они торговались по дисконтной цене. Из-за внезапного заявления премьер-министра Моди весь рынок был настроен по-медвежьи, и всего через несколько недель после демонетизации цена акций многих фундаментально сильных компаний упала намного ниже, чем они заслуживали.
Я закончил колледж всего за несколько месяцев до демонетизации и вложил большую часть денег, которые я получаю в качестве своей зарплаты (после расходов). У меня было мало наличных.
Вот почему после демонетизации, хотя я и знал, что многие акции торгуются с большим дисконтом и вскоре в будущем могут принести невероятную прибыль, я не мог их купить. Поскольку я был твердо убежден в том, что не следует инвестировать в заемные деньги, у меня оставался единственный вариант — дождаться своей зарплаты.
Более того, получать деньги за продажу тех акций, которые уже были в моем портфеле, для меня не имело никакого смысла. Я не хотел продавать свои активы (в убыток, поскольку весь рынок падал), так как с оптимизмом смотрел на свои акции в долгосрочной перспективе и был уверен, что эти акции в конечном итоге принесут мне прибыль.
В конце месяца я получил свою зарплату и вложил ее в акции. Тем не менее, я пропустил много дешевых акций, которые могли бы принести мне огромные деньги только потому, что у меня не было много наличных денег.
Урок :Всегда держите немного «наличных» под рукой. Хотя наличные деньги в кассе или на вашем сберегательном счете не принесут вам такой же прибыли, как вложенный капитал, тем не менее, наличие некоторой ликвидности поможет вам действовать в случаях внезапных возможностей.
Вы не хотите, чтобы в вашем портфеле были только яблоки. Что, если вдруг весь «яблочный» рынок начнет падать, и никто не будет готов купить эти яблоки у вас по более высокой цене, чем та, за которую вы заплатили. Также лучше иметь в своем портфолио апельсины, виноград, гуаву, лимоны, арбузы и т. д.
Здесь я имею в виду, что вам нужно иметь портфель акций компаний из разных отраслей. Один из автомобилей, другой из фармацевтики, третий из потребительских товаров длительного пользования, четвертый из банковского дела и т. д. Это поможет вам снизить риск, если одна отрасль пойдет не так и начнет работать неэффективно. В таком случае общий эффект неэффективности всего одной акции не повредит всему вашему портфелю.
В общем, в вашем портфеле должно быть 8-10 акций.
Примечание. Следует избегать как «недостаточной диверсификации», так и «чрезмерной диверсификации». Даже чрезмерная диверсификация вредна для вашего портфеля. Это убивает прибыль. Когда в вашем портфеле более 20 акций, даже если 2–3 акции показывают исключительно хорошие результаты, общий эффект для всего портфеля все равно будет меньше.
После покупки акций в вашем портфеле вам необходимо внимательно следить за фундаментальными показателями ваших акций.
Ничто не является постоянным, и компании с исключительно сильным фундаментом способны изменить его в будущем. Даже первоклассная компания со временем может деградировать и превратиться в посредственную компанию.
Вот почему вам необходимо постоянно следить за акциями в своем портфеле и регулярно переоценивать свои активы (не реже одного раза в квартал).
Каждая компания время от времени объявляет свои квартальные результаты и другие корпоративные объявления. Все, что вам нужно сделать, это быть в курсе этих фрагментов информации.
Кроме того, вам также необходимо постоянно оценивать действительна ли причина владения акциями. . Например, предположим, что вы купили акции XYZ, когда они были лидером в своей отрасли. Однако после того, как вы купили акции, компания начинает плохо работать и начинает терять позиции лидера рынка. Сейчас какая-то другая компания начинает доминировать в этой отрасли. В таком случае вам нужно переоценить, хотите ли вы по-прежнему сохранять эту компанию. Сможет ли эта компания восстановить свои позиции лидера или она и дальше будет давать плохие результаты?
Точно так же вам также необходимо отслеживать финансовые показатели компаний и другие важные показатели. Например, когда вы купили эти акции, предположим, что коэффициент PE акций был низким, и они были недооценены. Однако после нескольких лет владения рыночная цена значительно выросла по сравнению с прибылью компании. Вот почему коэффициент PE этой компании сейчас высок, а акции переоценены. В таком случае вам снова нужно переоценить эти акции, чтобы определить, являются ли они по-прежнему финансово устойчивыми.
Короче говоря, управляя своим портфелем, вам необходимо постоянно следить за состоянием акций и переоценивать, если ситуация изменится.
Какими бы хорошими ни были акции, если вы не будете терпеливы с ними, они не принесут вам большой прибыли.
Стоимостное инвестирование работает. Однако это может не сработать сразу. Возможно, акции не будут работать в краткосрочной перспективе. Однако в долгосрочной перспективе стоимостное инвестирование всегда превосходит рынок.
Вот почему вам нужно иметь терпение, когда вы инвестируете в акции. Вы должны дать своим акциям шанс вырасти и дождаться, когда недооцененные акции раскроют свой истинный потенциал.
Придерживаться акций в вашем портфеле — это один из самых больших лайфхаков по управлению портфелем, который вам нужно освоить. Продажа ваших акций на краткосрочных коррекциях или получение небольшой прибыли не принесет большой пользы для стоимостных инвесторов.
Когда у вас есть терпение, тогда время — ваш друг. Вам просто нужно сесть, расслабиться и позволить силе компаундирования делать свое дело.
Один из самых важных уроков, который я усвоил из своего опыта стоимостного инвестора, заключается в том, что невозможно определить время для рынка . Вы никогда не сможете найти точное дно. Покупка на «точном дне» и продажа на «точной вершине» — это миф.
Вот почему имеет смысл не инвестировать все сразу, а усреднять. Вы можете купить больше акций, когда цена акций снизится.
В общем, лучше усреднить покупку, а не вкладывать всю сумму сразу (а потом жалеть, когда цена акции падает).
Теперь разные инвесторы используют разные стратегии, чтобы усреднить цену покупки. Одна из популярных теорий — стратегия инвестирования X/3, где X — это общая сумма, которую вы планируете инвестировать. Эта теория утверждает, что вы должны инвестировать сумму X/3 в растянутый период в три раза, чтобы усреднить цену покупки.
Например, если вы планируете инвестировать 60 000 рупий в акции, купите эти акции в три этапа по 20 000 каждый. Делая это, вы можете избежать шансов упустить какую-либо большую возможность, если цена упадет в ближайшем будущем после того, как вы инвестировали.
Тем не менее, как уже упоминалось, разные инвесторы используют разные стратегии усреднения и не стесняются создавать свои собственные.
Это последний лайфхак для успешного управления портфелем. Постепенно увеличивайте сумму инвестиций, независимо от суммы.
Даже небольшие инвестиции окупятся, если вы инвестируете в течение длительного периода времени.
Например, если вы получаете прибавку к зарплате или премию, то после совершения новых (очевидных) покупок того, что вы давно планировали, потратьте оставшуюся сумму в своем портфеле. Постоянное увеличение суммы ваших инвестиций очень поможет вам в создании отличного портфеля в будущем.
Далее, если возможно, попробуйте автоматизировать свои инвестиции. Благодаря возможностям интернет-банкинга и онлайн-брокерских контор вы можете легко ежемесячно автоматически переводить фиксированную сумму денег для инвестирования. Это также может привлечь последователя в вашу инвестиционную стратегию.
Примечание. Несмотря на то, что со временем рекомендуется увеличивать сумму инвестиций, избегайте вкладывать деньги, которые вам понадобятся в ближайшем будущем, или деньги, которые вы заняли. Инвестируйте только те излишки, которые вам не понадобятся в ближайшие пару лет.
Хотя управление своим портфелем может показаться немного сложным, однако с помощью нескольких простых приемов вы сможете эффективно управлять своим портфелем. Вот шесть лучших лайфхаков, которые обсуждаются в этом посте:
Это все. Я надеюсь, что этот пост будет вам полезен.
Пожалуйста, прокомментируйте ниже, если у вас есть какие-либо сомнения и вы хотите добавить любой другой способ управления портфелем. Удачного инвестирования. Здоровья!