23 Обязательные условия взаимных фондов для инвесторов: Инвестирование в паевые инвестиционные фонды может быть хорошей альтернативой для людей, которые заинтересованы в инвестировании в акции, но не имеют много времени и знаний для индивидуального инвестирования. Как взаимные фонды, так и профессионально управляемые, могут сидеть сложа руки и расслабиться.
Однако существует много часто используемых терминов взаимных фондов, которые инвесторы должны знать, чтобы они могли хотя бы понять, «как», «что» и «где» инвестирование в паевые инвестиционные фонды. Например, вот описание фонда IDFC Focused Equity Fund-Regular Plan (G) —
Источник: Маниконтроль
Если вы новичок, в приведенной выше таблице может быть ряд терминов, с которыми вы, возможно, не знакомы. Например, открытый конец, входная нагрузка, выходная нагрузка и т. д. В этом посте мы обсудим такие ключевые термины взаимных фондов, которые должен знать каждый инвестор, чтобы принять обоснованное инвестиционное решение.
Вот 23 наиболее часто используемых термина взаимных фондов, которые должен знать каждый инвестор.
1. АМС: Расшифровывается как компания по управлению активами. Это финансовые учреждения, которые управляют несколькими фондами, такими как взаимный фонд HDFC, взаимный фонд SBI и т. д.
2. НАВ: Это означает стоимость чистых активов. Это цена единицы фонда. Когда фонд выпускает NFO (предложение нового фонда), он объявляет цену (обычно 10 рупий). Позже, в зависимости от возврата инвестиций, эта цена может вырасти или упасть.
Похоже на цену акций. Например, акции представляют собой степень владения компанией. Точно так же СЧА представляет собой степень владения взаимным фондом.
3. АУМ: Актив под управлением — это общая стоимость денег, которые инвесторы вложили в конкретный взаимный фонд. Ведущие взаимные фонды Индии управляют тысячами миллиардов рупий.
(Источник:Moneycontrol)
4. Средства: Это индивидуальные схемы с конкретными целями и философией инвестирования. Например, фонд акций HDFC Index, Sundaram выбирает фонд средней капитализации и т. д.
5. Портфолио: Портфель показывает все инвестиции, сделанные фондом (включая сумму наличными). Например, если фонд инвестировал 80% своей общей стоимости в 40 компаний и сохранил оставшиеся 20% суммы в виде денежных средств (для лучшей возможности в будущем), то эти 40 компаний и денежные средства состоят из портфеля этого фонда. .
6. Корпус: Это общая сумма денег, которую вы вложили в фонд. Например, предположим, что вы купили 10 единиц взаимного фонда, каждая единица которого стоит 100 рупий. Тогда общая сумма ваших инвестиций в фонд составляет 1000 рупий. Это называется корпусом.
7. Коэффициент расходов: Это ежегодная плата, взимаемая схемой взаимных фондов за управление деньгами от вашего имени. Он покрывает комиссию управляющего фондом, а также другие расходы, необходимые для управления фондом. Более низкий коэффициент означает большую прибыльность, а более высокий коэффициент означает меньшую прибыльность для отдельного инвестора. Как правило, коэффициент расходов для активного фонда может составлять от 1,5 до 2,5%.
(Источник:Cleartax)
8. ЗАГРУЗИТЬ: Это комиссия, которая взимается при покупке или продаже паев фонда. Нагрузка указывается в процентах от NAV. Как правило, фонд может взимать плату за вход или выход.
9. Входная нагрузка – Это первоначальный взнос, который вы платите при входе во взаимный фонд. Здесь вы платите процент от NAV. Например, если начальная нагрузка фонда составляет 2%, а вы инвестируете 10 000 рупий. Тогда это означает, что вы платите 200 рупий в качестве стартового взноса, а 9 800 рупий будут инвестированы в фонд.
10. Выйти из загрузки – Это плата за выкуп вашей единицы, т.е. это та сумма, которую вы должны заплатить (в качестве сборов) при продаже вашего фонда. Как правило, выходная нагрузка применяется, если вы решаете продать свои акции до определенного периода времени. Обычно это 0,5% при выводе средств до 365 дней. Например, предположим, что комиссия за выход из фонда составляет 0,5%, а текущая чистая стоимость вашего фонда составляет 10 000 рупий. Затем вам нужно будет заплатить 50 рупий в качестве комиссии, и вы получите обратно 9 950 рупий.
11. Искупление: Продажа вашего фонда обратно в фонд (не на общий рынок) называется выкупом. При погашении значение, которое вы получите, равно NAV — плате за выход.
<б>12. SIP: Систематический инвестиционный план относится к периодическим инвестициям во взаимный фонд. Например, инвестор может инвестировать фиксированную сумму (скажем, 1000 или 5000 рупий) каждый месяц, каждый квартал или полгода для покупки некоторых паев фонда. SIP помогает инвестировать в автоматизацию и вносит дисциплину в инвестиционную стратегию.
13. Период блокировки: Это применимо к фондам экономии налогов. Для взаимных фондов, экономящих на налогах, в Индии установлен трехлетний период блокировки.
14. ЭЛСС: Это означает схемы сбережений, привязанные к акциям. ELSS — это диверсифицированный взаимный фонд акций с налоговой льготой в соответствии с разделом 80C Закона о подоходном налоге (максимальный предел освобождения от налогообложения составляет 1,5 лакха в год в соответствии с разделом 80C). Однако, чтобы воспользоваться налоговой льготой, ваши деньги должны быть заблокированы не менее чем на три года.
15. Открытые фонды: Большинство взаимных фондов в Индии являются фондами открытого типа. Эти фонды не котируются на биржах и доступны для подписки через фонд. Следовательно, инвесторы могут покупать и продавать эти средства в любое время по текущей стоимости активов, указанной взаимным фондом.
16. Закрытые фонды:- Эти средства котируются на фондовой бирже. Вы не можете покупать/продавать паи фонда, но только у инвесторов. Они имеют фиксированное количество акций в обращении и действуют в течение фиксированного периода времени. Фонд открыт для подписки только в течение определенного периода. Эти фонды также прекращают свое действие в указанную дату. Следовательно, инвесторы могут выкупить свои паи только в указанную дату. Это сложно по сравнению с открытыми фондами.
17. Инвестиционные фонды :это фонды, которые инвестируют в акции (акции компании), которыми можно активно или пассивно управлять. Эти фонды позволяют инвесторам покупать акции оптом с большей легкостью, чем они могли бы покупать отдельные ценные бумаги. Фонды акций преследуют разные цели, такие как прирост капитала, регулярный доход или экономия на налогах.
18. Взаимный фонд диверсифицированного капитала: Это своего рода взаимный фонд, который инвестирует в акции (акции) различных компаний в различных отраслях. Поскольку инвестиции диверсифицированы по разным секторам, он называется диверсифицированным взаимным фондом акций.
19. Долговые средства: Это фонды, инвестирующие в долговые инструменты (инвестиции с фиксированным доходом, такие как облигации, государственные ценные бумаги и т. д.).
20. Сбалансированный фонд: Фонд, который инвестирует как в акционерный капитал (акции), так и в долговые инструменты (облигации, государственные ценные бумаги и т. д.), называется сбалансированным фондом.
21. НФО: Новое предложение фонда (NFO) — это термин, обозначающий новую схему взаимного фонда.
22. СГТР: Это означает совокупный годовой темп роста. Это процент дохода в год, который составляется (не просто).
23. КРИСИЛ Рейтинг: Он выступает за информационные услуги кредитного рейтинга Индии. CRISIL ранжирует взаимные фонды в Индии на основе своего исследования. Очевидно, чем выше рейтинг, тем лучше. (Подробнее о методологии ранжирования взаимных фондов CRISIL читайте здесь)
Это все люди. Если мы пропустили какие-либо ключевые термины взаимных фондов, которые часто используются, не стесняйтесь комментировать ниже. #HappyInvesting.