Пример использования мошенничества в Сараде: С тех пор, как впервые стало известно о мошенничестве с крупнейшим в Индии мошенническим фондом, более 200 агентов, вкладчиков и руководителей покончили жизнь самоубийством. Это потому, что те, кто связан с Сарадхой, принадлежали к слоям с низким доходом. Это означало, что все их сбережения пропали, единственный выход они нашли в самоубийстве.
Группа Сарада собрала 4-6 миллиардов долларов от более чем 1,7 миллиона вкладчиков, прежде чем она рухнула в 2013 году. Сегодня мошенничество стало широко известно как «Бонзи», комбинация Понци и Бенгалии.
Содержание
Большинство населения Индии относится к категории малообеспеченных и проживает в сельской местности. Когда дело доходит до денег, они сталкиваются с двумя серьезными проблемами, первая из которых - это безопасное место для размещения своих средств. Второй - это справедливый источник кредитов.
Судипто Сен осознал эти проблемы и решил первую решить с помощью чит-фонда. По сути, это была схема Понци под видом хитрого фонда. Однако правительство пыталось бороться с этими проблемами, внедряя схему небольших сбережений.
Эти схемы использовались в почтовых сберегательных кассах через почтовые отделения. Тем не менее, правительство по-прежнему не может конкурировать с хит-фондами, поскольку они предлагают доходность до 50%. Инвестор понял бы, что эти хит-фонды были менее безопасными, но Сен решил эту проблему, добавив немного религии. Он назвал группу Сарадха.
Сарада Деви была женой и духовным партнером Рамакришны Паранчамсы, одного из величайших мистиков Бенгалии. Его имя и сегодня вызывает уважение миллионов. Сен нанял агентов из местных сельских общин, которым было поручено продать средства. Взамен агенты получали комиссию в размере 25-40% от депозита. Это было помимо других прибыльных подарков.
Аура безопасности, астрономическая отдача и армия мотивированных агентов казались почти волшебной формулой, которую Сен придумал для достижения успеха. Вскоре группа Сарада смогла расшириться за пределы Бенгалии на другие штаты, такие как Одиша, Ассам, Трипура, Джаркханд и Чаттисгарх.
Мошенничество работало в форме схемы Понци, в которой основная сумма долга и проценты одного инвестора выплачивались новыми инвесторами. Схема Понци рушится, когда инвесторы перестают приходить.
Инвесторам Сарадхи редко рассказывали об истинной природе своих вложений. Их просто соблазнили тем, что сказали, что они получат высокую прибыль по истечении определенного периода времени. Для того, чтобы мошенничество продолжалось, к нему необходимо регулярно привлекать все большее количество инвесторов. Сен вложил деньги в заведения, которые способствовали бы продвижению маркетинговых усилий бренда Saradha. Это включало несколько знаменитостей и политиков.
Имея в своем распоряжении огромные средства, он инвестировал в киноиндустрию Бенгалии. Они наняли звезд и депутатов TMC, таких как Сатабди Рой и Митхун Чакраборти, в качестве послов бренда для медиа-платформ Saradha Group. Он также нанял депутата TMC Кунала Гоша в качестве генерального директора медиагруппы.
Группа также приобрела известные местные телеканалы и газеты. Группе принадлежало восемь газет на 5 языках: Seven Sisters Post и Bengal Post (Английские ежедневные газеты), Sakalbela, и Калом (Бенгальские ежедневные газеты). Прабхат Варта (Ежедневно на хинди), Аджир Дайник Батури (Ежедневно на ассамском), Azad Hind (Урду ежедневно) и Парама (Бенгальский еженедельный журнал).
Ему также принадлежали бенгальские новостные каналы, такие как Tara News и Chanel 10. Другие каналы, которыми он владел, включали общие развлекательные каналы Tara music и Tara Bangla, Tara Punjabi, TV Southeast Asia и одну FM-радиостанцию.
(Рис. Месси играет в Бенгалии в матче, организованном Сарадхой)
Для расширения своего охвата группа также спонсировала популярные футбольные клубы Бенгалии. Это включало соперников Мохун Баган AC и Восточную Бенгалию. Денежные средства также были переданы владельцам клубов для финансирования команд и найма футболистов из Африки и других частей Азии. Это также включало организацию футбольного матча с участием аргентинской суперзвезды Лионеля Месси.
Группа также смогла работать так долго, потому что они заплатили большие суммы денег нескольким политикам. Пытаясь помешать инвесторам поднимать тревогу против инвестиционных программ, Сарада наняла жен местных полицейских.
Хотя Сарада изначально замаскировала себя под чит-фонд, они начали с выпуска долговых обязательств и подлежащих погашению льготных облигаций для населения. Это было сделано в нарушение правил SEBI, согласно которым компании привлекают капитал более чем от 50 человек без выпуска проспекта эмиссии и балансового отчета.
Это привело к тому, что SBI, наконец, догнал Сарадху в 2009 году. Затем Сарадха создал до 239 компаний, пытаясь ввести в заблуждение SEBI своей сложной корпоративной структурой.
Год спустя SEBI снова догнал Сарадху. На этот раз группа отреагировала тем, что классифицировала себя как схему коллективного инвестирования. Чтобы достичь этого, группа начала работать с туристическими пакетами для путешествий и бронированием отелей, переводом кредита на условиях таймшера, недвижимостью, финансированием инфраструктуры.
Группа утверждала, что брала вклады от инвесторов в качестве аванса на экзотические праздники. В то же время он давал им возможность отменить бронирование в последний момент, что дало инвесторам доход в размере 12-14%. Сарадха привлекал инвесторов с помощью этих схем, а агенты побуждали их отменить и снова реинвестировать в другие схемы.
Чтобы создать прикрытие для своей деятельности, Сарадха покупал компании с долгами. Одним из таких примеров является покупка компании Global Automobiles в 2011 году.
Global Automobiles была мотоциклетной компанией с крупной задолженностью. Как только покупка была совершена, Global немедленно остановила производство, но по-прежнему оставила в штате 150 рабочих. Им было приказано делать вид, что они работают, когда потенциальные вкладчики Сарадхи прибывали для проверки.
Другие компании включали Awadhoot Agro Pvt Ltd, Landmark Cement. Они были куплены, чтобы показать, что у Шарадхи разные интересы. Чтобы усилить свое политическое влияние, группа пожертвовала мотоциклы полиции Калькутты. Группа также убедила Мамату Банерджи использовать свои машины скорой помощи в пострадавших районах Наксала, таких как район Джангалмахал в Западном Миднапоре.
В 2011 году SEBI предупредил правительство штата о деятельности Сарадхи, но, несмотря на это, не выполнил его. По данным Управления по расследованию серьезных случаев мошенничества (SFIO), группа Сарада предложила доход до 100%, чтобы заманить вкладчиков из сельских жителей Бенгалии.
(Рис. Судипто Сен и Дебджани Мукерджи - директор Сарадхи)
Теперь, когда мы оглядываемся назад, несмотря на попытки Сарады заставить замолчать полицейских и политиков, было несколько случаев, когда казалось, что новости об афере будут разглашены. Они поступили от депутатов Сомендры Нат Митры и Абу Хасем Хан Чоудхури и лидера TMC Садхана Панде.
14 марта 2013 года Sachin Pilot подняла вопрос об участии Saradha Group в схеме Понци в Лок Сабха. Но, к сожалению, было уже поздно. Это произошло потому, что отток групп в конечном итоге превысил приток в декабре 2013 года.
Это должно было произойти в схеме Понци. Судипто Сену было трудно успокоить своих вкладчиков и агентов, требовавших их инвестиций.
ТАКЖЕ ПРОЧИТАЙТЕ
(Рис. Письмо, отправленное Сеном в CBI)
6 апреля 2013 года Сен написал 18-страничное признание в CBI, а затем скрылся. В своем посте Сен упомянул причастность нескольких политиков TMC, в том числе Мамату Банерджи. В сообщении Times of India цитируется, что казалось, что на Дакшин Барасат обрушился циклон.
Полиция начала составлять FIR против Saradha Group. В последующие недели несколько должностных лиц и имущество Сарадхи были арестованы и конфискованы. 22 апреля Мамата Банерджи объявила о создании комиссии из четырех человек для расследования аферы. Также цитируется, что она сказала «ja gechhey ta gechhey» (все, что ушло, ушло).
Она также создала фонд помощи в размере 70 миллионов долларов для вкладчиков с низкими доходами. Правительство ввело дополнительный налог на табачные изделия в размере 10%. Сообщается, что Баннерджи также сделала противоречивые заявления, в которых она просила курильщиков «прикурить еще немного».
Чтобы ускорить расследование, правительство Западной Бенгалии также создало SIT (Специальная следственная группа). SIT возглавил комиссар полиции Калькутты Раджив Кумар, который расследовал это дело в течение года. Верховный суд предложил провести расследование по делу федеральными следственными органами. Правительство Западной Бенгалии решительно выступило против этого.
Другие штаты, такие как Ассам и Трипура, передали дела CBI в мае 2013 года. К апрелю 2014 года SIT подал против группы около 385 FIR. Позже в 2014 году дело было окончательно передано в CBI по указанию верховного суда.
Вскоре расследование показало, что большинство политиков, участвовавших в афере Сарадхи, были из Конгресса Тринамула. Возросли возможности и из-за того, что центр причастен к мошенничеству. Против Налини Чидамбарама (жены П. Чидамбарама - бывшего министра финансов) было возбуждено уголовное дело за получение взятки в размере 1,4 крор рупий.
Сен также признался в отмывании денег, поскольку отправлял деньги в Дубай, Южную Африку и Сингапур с этой целью. Среди политиков TMC были депутат Кунал Гош, депутат Сринджой Бос, министр транспорта Мадан Митра, которые получали зарплаты в качестве сотрудников группы. Они также публично призывали людей вкладывать в него свои сбережения.
Вскоре Мамата Банерджи тоже оказалась в затруднительном положении, поскольку Судипто Сен, как сообщается, потратила 260 000 долларов США на покупку картин, написанных ею. Разместите это правительство издало уведомление, что публичные библиотеки должны покупать и выставлять газеты Saradha Group. Среди других бенефициаров также были политики за пределами Западной Бенгалии, такие как Химанта Бисва Сарма, министр здравоохранения и образования Ассама.
По мере дальнейшего раскрытия аферы CBI обнаружила несколько нарушений в расследовании SIT. Сен признался в передаче мобильных телефонов, ноутбука, фломастера и красной книги, когда его арестовали в Джамму и Кашмире. В нем содержались доказательства его связей с несколькими политическими деятелями. Они никогда не были переданы CBI.
CBI вызвала Раджив Кумара и его коллег для расследования. Несмотря на то, что с сентября 2017 года членам SIT были отправлены повестки 18 раз, на допросы никто не явился. Чиновники SIT объяснили причины плохого состояния здоровья или личных обязательств, чтобы держаться подальше.
(рис. Комиссар полиции Калькутты Раджив Кумар и CM Мамата Банерджи)
Когда CBI попытался подойти к Кумару в его резиденции в Калькутте, группа CBI якобы была избита и задержана полицией на несколько часов. Это привело к тому, что Верховный суд постановил допросить Раджива Кумара в месте за пределами Западной Бенгалии. Это было сделано во избежание дальнейших столкновений.
Наконец, допрос был проведен в Шилонге. Раджив Кумар прибыл в столицу штата с еще тремя кадровыми офицерами IPS из Западной Бенгалии и своим младшим братом. Во время этого главный министр Бенгалии Мамата Банерджи организовал трехдневную акцию протеста против действий CBI в попытке «спасти демократию».
Опубликовать это Кумар получил новую работу. Он был назначен главным секретарем Департамента информационных технологий Bengals, должность, которая не предназначена для сотрудников IPS. Мамата Банерджи позаботилась о том, чтобы никакие предположения по этому поводу не попадали в заголовки местных новостей.
В отношении Судипто Сена находится более 98 дел, и он уже провел более 7 лет в тюрьме за мошенничество с Сарадхой. Он даже признал свою вину, но пока нет никаких признаков того, что дело против него движется.
Сен пытается как можно скорее рассмотреть дела, поскольку он знает, что даже в случае вынесения приговора он получит максимум 7 лет тюремного заключения, которые он уже провел в тюрьме. Поскольку дело продолжается, у него, к сожалению, нет рупий. 1,2 крор, которые ему потребуются для залога, поскольку все его активы были конфискованы CBI.
Чиновники CBI осознали, что инвестиции, сделанные Сарадхой, потеряны, но все еще пытаются вернуть деньги, отправленные за границу через транзакции хавалы. Хотя этого мало, это, по крайней мере, принесет некоторое облегчение фермерам и рыбакам, вложившим средства в Сарадху.