Обзор метода расчета средней стоимости в рупиях Одна из основных стратегий успеха на фондовых рынках - покупать больше при низких ценах. Однако это требует глубоких знаний, чтобы оценить акции по заниженной цене и выбрать подходящий момент для покупки. Сегодня мы пытаемся найти ответы в показателях средней стоимости в рупиях (RCA), чтобы уменьшить наши убытки от завышенных цен на ценные бумаги и добиться успеха в долгосрочной перспективе.
Содержание
По сути, средняя стоимость в рупиях - это инвестиционный метод покупки фиксированной суммы конкретной инвестиции постоянно по регулярному графику в течение длительного периода времени, независимо от цены . Подход с усреднением стоимости в рупиях приводит к тому, что средняя стоимость инвестиций ниже по сравнению с единовременной транзакцией с единовременной выплатой.
SIP (Систематический инвестиционный план) позволяет физическому лицу инвестировать в фонд заранее определенную сумму через регулярные промежутки времени. Если мы посмотрим на приведенное выше объяснение RCA, мы поймем, что SIP позволяет нам покупать фиксированные суммы в фонде по регулярному графику, независимо от цены пая в фонде. Следовательно, SIP помогает инвестору применить метод RCA и получить от него выгоду, если он / она занимается SIP в течение длительного периода времени.
Скажем, например, у нас есть 4000 рупий, и мы решили инвестировать в индексный фонд, работающий с Sensex. По состоянию на 1 января у вас есть 2 варианта:либо инвестировать единовременно, либо инвестировать посредством SIP.
- Сценарий 1: Вы инвестируете единовременно 1 января 2020 г.
| Дата | Вложенная сумма | СЧА | Единицы | SENSEX |
|---|---|---|---|---|
| 01.01.2020 | 4000 | 413.0602 | 9,6838 | 41 306,02 |
- Сценарий 2: Вы решаете следовать SIP (с решением сделать это даже после того, как сумма будет исчерпана)
| Дата | Вложенная суммаÊ | СЧА | Единицы | SENSEX |
|---|---|---|---|---|
| 01.01.20 | 1000 | 413.0602 | 2,4209 | 41 306,02 |
| 02.01.20 | 1000 | 397.3553 | 2,5166 | 39 735,53 |
| 03.02.20 | 1000 | 381.4402 | 2,6216 | 38 144,02 |
| 01.04.20 | 1000 | 282.6531 | 3,3579 | 38 265,31 |
| Итого | 4000 | (в среднем) 360,4522 | 11.0971 |
Следует отметить разницу в двух приведенных выше сценариях:
В первом сценарии для получения прибыли СЧА на единицу должна вырасти выше 413,0602 рупий. В сценарии 2, если мы хотим наблюдать, средние затраты на инвестиции будут ниже.
Средняя стоимость =сумма инвестиций / полученных единиц, т.е. =4000 / 11,0971 => 360,45229 рупий.
Следовательно, безубыточность ниже во втором случае при инвестировании через SIP-маршрут.
Если сравнивать полученные единицы, становится очевидным, что в сценарии 2 получено больше единиц. В RCA покупается больше ценных бумаг, когда цены низкие, и меньше ценных бумаг покупается, когда цены высокие. Это позволяет компенсировать любые убытки, понесенные во время покупки, совершенной при высоких ценах, при их снижении.
Как правило, когда мы находим продукты, доступные по сниженным ценам, мы стараемся воспользоваться ситуацией, даже если она прибегает к накоплению. Однако, когда дело доходит до акций компании, можно заметить, что инвесторы реагируют по-разному.
К сожалению, здоровые компании с хорошими финансовыми показателями также подвержены падению рынка. В таких ситуациях инвесторы впадают в панику и продают свои акции, вложенные в компанию. Тем не менее, инвестор с хорошими финансовыми показателями наблюдает за финансовыми показателями компании и, если они выглядят хорошо, он рассматривает ситуацию как возможность. Он пользуется ситуацией и получает больше акций.
Однако замечено, что многие участники рынка следуют основным человеческим инстинктам. Они делают это, чтобы защитить свой капитал от дальнейшего сокращения. RCA защищает нас от нашей собственной психологии. Когда мы балуемся RCA через SIP, мы продолжаем инвестировать независимо от цены. Когда рынок падает и даже когда рынок растет. Следовательно, если следовать им, мы пожинаем плоды RCA в долгосрочной перспективе.
Рынок Доу-Джонса по состоянию на 03.09.1929 закрылся на уровне 383 доллара. Последовала Великая депрессия, опустошившая экономику США. Затем фондовому рынку США потребовалось более 25 лет, чтобы достичь уровней, на которых он находился до Великой депрессии. 23.11.1954 Dow Jones закрылся на отметке 385 долларов. Это означало бы, что инвестор получил бы всего 2 доллара (из каждых 385 долларов) за период в 26 лет, если бы он инвестировал в 1929 году.
Однако, если инвестор инвестировал с использованием DCA (средней стоимости в долларах США) 10 000 долларов в год, инвестиции в размере 260 000 долларов за 25 лет составили бы 1,5 миллиона долларов по состоянию на 23.11.1954.
Это связано с тем, что, распределяя инвестиции даже на периоды, когда рынки были низкими, инвестор выиграл бы не только за счет компенсации убытков, понесенных, когда рынки были высокими, но и за счет большей прибыли, когда рынки нормализовались.
Инвестиционная стратегия «Средняя стоимость рупий» определенно защищает инвестора от рыночных пузырей. В отличие от других инвестиционных стратегий, применение RCA не требует сложной стратегии и даже не требует ежедневного отслеживания рынка. Это упрощает взаимодействие с рынком и использование его преимуществ для любого человека. RCA, однако, не позволяет определить подходящее время для продажи.
В текущей ситуации «Великой изоляции» мы можем заметить, что Sensex упал с исторического максимума января. Но если инвестор понимает, что RCA применяется соответствующим образом, он сможет получить больше прибыли, когда рынок нормализуется.