Полное руководство по открытию счета Demat &Trading (обновлено): Два года назад я написал статью о разнице между демо-счетом и торговым счетом. Эта статья привлекла большое внимание читателей, которые попросили меня уточнить, где открывать эти счета.
Поскольку в этой статье я не рассказал, какие биржевые маклеры подходят для каких пользователей, я получил много вопросов от читателей относительно того, где открыть демо-счет и торговый счет. Большинство из них были новичками, и поэтому я решил написать статью о том же, которая может быть полезна начинающим инвесторам.
В этом посте я расскажу о биржевых маклерах, которыми лично пользовался и исследовал. В моем инвестиционном путешествии за последние пять лет я столкнулся со многими торговыми платформами. От брокеров с полным спектром услуг, таких как ICICI direct, ценные бумаги HDFC, SBI Smart и т. д., до новых дисконтных брокеров, таких как Zerodha, Upstox, 5Paisa, Trade Smart Online и т. д., я рассмотрел их всех. Более того, находясь в сфере трейдинга, мне нужно быть в курсе последних новостей о брокерах и их комиссиях.
К концу этой статьи вы будете хорошо знать, где открыть свой торговый и демо-счет. При ответе постараюсь быть максимально простым. Кроме того, я также укажу, какого биржевого маклера я использую для торговли акциями. Поэтому убедитесь, что вы прочитали эту статью до конца. Я уверен, что это будет полезно для вас.
Содержание
Прежде чем мы углубимся в тему, позвольте мне дать вам самое краткое объяснение того, в чем разница между демо-счетом и торговым счетом, чтобы мы все были на одной странице.
Подобно тому, как деньги хранятся на вашем сберегательном счете, точно так же ваши купленные акции хранятся на вашем депозитном счете. Когда вы покупаете акцию, она зачисляется на ваш демо-счет. И когда вы его продаете, он списывается с того же. В любое время на вашем демо-счете отражаются все ваши запасы. Кстати, учетная запись demat — это сокращенная форма от «Дематериализованная учетная запись».
С другой стороны, торговый счет — это средство для покупки и продажи акций на фондовом рынке. Он используется для размещения ордера на покупку или продажу акций на рынке.
Например, вы хотите купить акции. Затем вам нужно ввести такие данные, как «Какие акции вы хотите купить?», «Сколько акций вы хотите купить?», «По какой цене вы хотите купить эти акции» и т. д. И все эти размещения ордер на покупку/продажу осуществляется с использованием торгового счета.
При торговле индийскими акциями вам необходимо иметь как демо-счет, так и торговый счет. В любом случае, оба эти счета связаны и могут быть открыты у любого биржевого маклера. Кроме того, в эпоху Интернета открыть эти счета очень просто и быстро.
Это один из часто задаваемых вопросов, которые я получаю по электронной почте. Поэтому мне нужно было ответить на этот вопрос здесь.
Да, вам нужен биржевой маклер для торговли индийскими акциями.
Вы просто не можете пойти на биржу, чтобы купить/продать свои акции. Существует множество процессов, связанных с передачей и расчетом акций для удовлетворительного опыта покупки и продажи участников. И здесь биржевые маклеры играют важную роль, наряду с фондовыми биржами и регуляторами. В целом, для торговли акциями вам понадобится биржевой маклер.
Биржевой маклер — это физическое лицо/организация, которые являются зарегистрированными членами фондовой биржи и имеют лицензию на участие на рынке ценных бумаг вместо своих клиентов.
От крупных банковских корпораций, таких как HDFC Securities, ICICI Direct, Kotak Securities и т. д., до новых быстрорастущих стартапов, таких как Zerodha, Fyers и т. д. — все это примеры биржевых маклеров в Индии.
Биржевые маклеры могут напрямую покупать и продавать акции на фондовом рынке от имени своих клиентов и взимать за эту услугу небольшую комиссию. Однако комиссия минимальна по сравнению с платформой быстрой торговли, которую они предлагают. С помощью этих платформ вы можете покупать/продавать акции за считанные минуты с помощью Интернета или телефона, сидя на домашнем диване.
В Индии существует два основных типа биржевых маклеров:брокеры с полным спектром услуг (традиционные брокеры) и дисконтные брокеры (бюджетные брокеры).
Это традиционные брокеры, которые предоставляют торговые, исследовательские и консультационные услуги по акциям, товарам и валюте. Эти брокеры взимают комиссию в виде процента от каждой сделки, совершенной их клиентами. Они также упрощают инвестирование в Forex, взаимные фонды, IPO, FD, облигации и страхование.
Несколько примеров ведущих брокеров с полным спектром услуг в Индии:
Эти брокеры просто предоставляют своим клиентам возможность торговать акциями, сырьевыми товарами и валютными деривативами. Они не предлагают консультационные услуги. Тем не менее, эти биржевые маклеры могут сэкономить вам много брокерских услуг при торговле акциями. Здесь вам необходимо оплатить фиксированную комиссию брокера за совершенные сделки.
Вот список нескольких ведущих дисконтных биржевых маклеров в Индии:
Давайте сравним комиссионные сборы брокера с полным спектром услуг и дисконтного брокера.
Брокер с полным спектром услуг взимает комиссию в виде фиксированного процента за каждую сделку, которую совершают его клиенты. Эта комиссия может составлять от 0,25 до 0,55% от общей суммы сделки. Здесь, чем крупнее транзакция, тем выше брокерские услуги.
С другой стороны, дисконтный брокер предлагает фиксированную комиссию за брокерские услуги. Эта плата может составлять от 10 до 20 рупий за сделку.
Кроме того, эти сборы применимы к обеим сторонам торговли. Поэтому, когда вы покупаете акцию, вы должны платить брокерские услуги, а когда вы продаете эти акции, вы снова должны платить эти сборы.
Например, брокер с полным спектром услуг ICICI Securities которые взимают 0,275% в качестве брокерских услуг при внутридневной торговле. Таким образом, общая сумма брокерских услуг в сделке составит 0,275% * 2 =0,55%, если учесть и покупку, и продажу.
Если вы совершаете общую транзакцию на сумму 5 лакхов в месяц с ICICI direct, общая сумма брокерских услуг за год будет равна 0,55% * 5 00 000 * 12 месяцев =рупий. 33 000
Теперь давайте посмотрим на комиссионные сборы, предлагаемые дисконтными брокерами. Популярные дисконтные брокеры в Индии, такие как Zerodha или Upstox, берут 20 рупий за сделку.
Предположим, что вы совершаете 20 сделок в месяц с помощью такого дисконтного брокера. Здесь общая сумма ваших брокерских услуг за год составит 20 рупий (брокерские услуги) * 20 сделок в месяц * 12 месяцев =4800 рупий.
Очевидно, что здесь можно значительно сэкономить на брокерских расходах, выбирая дисконтных брокеров. Более того, оба этих брокера предоставляют аналогичную торговую платформу и, следовательно, общий опыт не сильно отличается. В целом, вы платите ненужные брокерские услуги, торгуя с брокерами с полным спектром услуг.
Брокерские сборы – один из важнейших факторов, на который следует обратить внимание при выборе биржевого маклера, поскольку дорогой брокер может нанести вам финансовый ущерб.
Кроме того, вторым важным фактором, который необходимо проверить, является репутация биржевого маклера. Следует отдать предпочтение биржевому маклеру с долгой историей надежной торговой платформы и хорошего обслуживания клиентов.
Когда вы открываете свой торговый счет у биржевого маклера, это долгосрочные отношения. Вы можете торговать акциями в течение многих лет после открытия счета. И здесь вы не хотите, чтобы ваша брокерская фирма была закрыта между ними, и все ваши купленные акции оказались в ловушке вместе с ними. Поэтому, выбирая биржевого брокера, в первую очередь всегда проверяйте его репутацию и надежность. Простой поиск в Google или чтение отзывов существующих пользователей может помочь найти тревожные флажки.
Кроме того, вам необходимо ознакомиться с их веб- и мобильными торговыми платформами, консультационными услугами (если вы ищете торговый совет), обслуживанием клиентов и другими преимуществами, предлагаемыми этим биржевым маклером, например отчетами об исследованиях. , обучение трейдингу/инвестированию и т. д.
К настоящему моменту у вас должно быть неплохое представление о биржевых маклерах в Индии. Далее давайте обсудим центральную тему этой статьи — где открыть демо-счет и торговый счет.
Если вы ищете несколько услуг, таких как акции, взаимные фонды, облигации, валюты, срочные депозиты, товары и т. д., а также исследовательские отчеты и не возражаете заплатить несколько дополнительных долларов за дополнительные услуги , тогда вам следует открыть счет у брокеров с полным спектром услуг, таких как ICICI direct, ценные бумаги HDFC и т. д.
Однако лично я считаю, что если вы планируете торговать только акциями (или сырьевыми товарами), открытие счетов у дисконтных брокеров более выгодно. Они предлагают быструю торговую платформу с низкой комиссией за брокерские услуги, что помогает трейдерам сэкономить много денег.
Более того, с появлением Интернета большая часть информации, необходимой для принятия торговых/инвестиционных решений, находится в свободном доступе в Интернете. Если вы хотите прочитать отчеты об исследованиях компаний, они также находятся в свободном доступе на таких веб-сайтах, как Trendlyne, Markets Mojo и т. д.
Примечание. Если вам действительно нужны консультации по покупке и продаже акций, лучше воспользоваться консультационными услугами экспертов в этой области, которые могут предложить вам персонализированные услуги, а не полагаться на эти крупные корпорации. для которых вы можете быть очень мелким клиентом.
Я использую дисконтного брокера Zerodha для привлечения всех своих трейдеров. Это крупнейший биржевой маклер в Индии с более чем 2 миллионами довольных клиентов. Zerodha предлагает долгосрочные инвестиции с бесплатной поставкой акций (без брокерских услуг) и скидку на брокерские услуги в размере не более 20 рупий для всех остальных сделок.
Сначала я начал свой инвестиционный путь с ICICI direct. Причина, по которой я открыл свой счет в ICICI, заключалась в их хорошей репутации и возможности обслуживания счета 3-в-1. По сути, 3-в-1 означает, что вы можете одновременно открыть свой сберегательный, дематный и торговый счет. Таким образом, открывая свой сберегательный счет в банке ICICI, вы также можете подать заявку на два других счета.
Я был доволен предлагаемыми услугами, пока не понял, что плачу слишком много брокерских сборов, и часть моей прибыли без необходимости выплачивалась ICICI direct. Затем я начал изучать других биржевых маклеров, где я могу сэкономить на этих расходах. Наконец, я переключился на Zerodha, дисконтного брокера, и я доволен торговой платформой и услугами, которые он предлагает. Кроме того, после перехода на Zerodha я могу сэкономить огромное количество брокерских услуг, что всегда выгодно для мелких розничных инвесторов, таких как вы и я.
Если вы хотите открыть счет в Zerodha, вот прямая ссылка на заявку на открытие счета!
Открытие вашего торгового и торгового счета полностью онлайн, без бумаги и без проблем. Если у вас уже есть электронные копии ваших документов (карта PAN, карта aadhar и выписка по сберегательному счету/аннулированный чек) на вашем мобильном телефоне/ноутбуке, вы можете открыть эти счета в течение часа. Просто посетите веб-сайт биржевого маклера и подайте заявку на открытие счета.
Читайте также:
Да, вы можете открыть несколько учетных записей.
На самом деле, вы можете открыть столько торговых счетов, сколько захотите, у нескольких биржевых брокеров. При желании вы можете иметь одну учетную запись у дисконтного брокера, а другую у брокера с полным спектром услуг.
Однако имейте в виду, что вы должны платить ежегодную плату за обслуживание (AMC) для всех ваших активных аккаунтов. Как правило, этот AMC может составлять от 300 до 700 рупий в год (ниже для дисконтных брокеров). Поэтому, если у вас три аккаунта, вам, возможно, придется платить за обслуживание от 900 до 2100 рупий в год, даже если вы активно не используете все свои аккаунты.
Да, вы можете сменить акции, если планируете перейти с одной учетной записи demat на другую.
Здесь у вас есть два варианта. В любом случае вы можете заполнить DIS (инструкцию по доставке) информацией о новом номере счета дематч и отправить ее своему предыдущему биржевому маклеру. После правильной подачи они передают акции.
В противном случае вы можете сделать это онлайн, используя САМОЕ ПРОСТОЕ средство, доступное на веб-сайте CDSL. CDSL — центральный депозитарий ценных бумаг, расположенный в Мумбаи. EASIEST позволяет вам переводить акции с одной учетной записи demat на другую простым щелчком мыши после того, как вы создали свою учетную запись и связали своих биржевых брокеров. Вот ссылка на портал и соответствующие инструкции.
Возможно, вопросы, которые задают меньше всего. Однако я решил упомянуть об этом здесь, чтобы завершить статью.
Чтобы закрыть свою учетную запись demat, вы можете заполнить Форму закрытия учетной записи доступный на веб-сайте вашего биржевого маклера, и отправьте его. Как правило, закрытие аккаунта занимает от 7 до 10 дней.
Примечание. Перед закрытием учетной записи убедитесь, что в вашей учетной записи нет акций или отрицательного баланса. У вас может быть отрицательный баланс, если ваша учетная запись была неактивна в течение последних нескольких лет и вы не платили AMC. Кроме того, если у вас есть какие-либо акции на счете, либо продайте их, либо переведите на другой активный счет, прежде чем закрыть этот.
В эпоху Интернета покупка и продажа акций осуществляется так же быстро, как щелчок пальцами. Все благодаря онлайн-биржевым маклерам.
В Индии доступно множество биржевых маклеров, и в этом посте я попытался помочь вам выбрать брокера для торговли акциями. Если у вас все еще есть какие-либо вопросы относительно того, где открыть свой демо-счет и торговый счет, не стесняйтесь комментировать ниже. Я буду рад помочь вам.
Удачного дня и удачных инвестиций!